中期投資計画 (笑) の途中経過
2023年～2028年までの中期投資計画を立てています
かなりあっさりした計画で
単なる「目標」レベルですが....
計画の概略は、
というと
総資産の成長率を年率4.87%で
5年間増やしていくという設定にしています
そのうち
株式含めた証券投資分の
資産の成長率は
年によって6.11~6.89%としています
自分の資産運用の実力からすると
このくらいの成長率（増加率）ならば
十分健闘している状況と思っています
(ちなみに借入金は現状なしのためレバレッジはありません)
1.25年経過した現在、
株高、円安、インフレを背景として
計画比3年前倒しの進捗で進んでいます
ただ、2024年の第二四半期以降
株式は苦戦しそうなので、
このまま順調にとはならないと思っています（苦笑）
現状、
一番悩ましいのが
配当金・分配金といったインカムゲイン用アセットと
値上がりを狙ったキャピタルゲイン用アセットの
比率をどうしたものか？
まだまだ資産形成を目指している反面、
株高の風が弱まりつつあると
感じている心境を自然と反映してか
おおよそ
4：6
（インカムアセット：キャピタルアセット）
となっていました
なお、インカムゲイン用のアセットは
円建て、ドル建て国債・社債といった債券だけでなく
J-REITも含まれています
マクロ経済・市況を見ながら
比率について微調整していく予定です
月曜日から資産を増やせるように
そして、投資を楽しみたいと思います
（投資は自己責任、自己判断でお願いします）
