「30代からはじめる投資信託選びでいちばん知りたいこと」

1.金に投資する場合の注目ポイント
　金価格の値動きが株式や債券とは異なるということ。

2.資金形成のための6つの質問
　Q1.ライフイベントに必要な金額とそれまでの期間は？
　A1.　円、　年

　Q2.現預金の合計は？(a)
　A2.　円

　Q3.いざといときのために備えておくべきお金はいくら？(b)
　A3.毎月の手取り収入×6ヵ月分　円

　Q4.投資に回せる余剰金はいくらか？(a)-(b)
　A4.　円

　Q5.毎月の積立可能額はいくら？
　A5.毎月の収入合計-毎月の出費合計　円

　Q6.目標達成に必要な年kんの投資利回りは？
　A6.　%

3.大切なのは正しい将来予測を設定することではなく、
   「目標となる金額を設定すること」

4.老後の生活費はいくら必要？
　老後の生活費=2人が一緒に暮らす間の生活費+夫の死亡後、
   妻に必要な生活費

5.インデックスファンドの選び方
　・もっとも重要なことはコストが安いこと。
　・信託報酬が低いものを選択。

6.債権型投信の検索条件
　カテゴリー　　：国際債券・グローバル・除く日本(為替ヘッジ無)
　償還までの期間：20年以上
　純資産総額　　：10億円以上

7.自分年金づくりのための金への投資で商品比較の大切なポイント
　・現物の裏付けがあるかどうか
　・コスト

8.保険としての金ということ役割を勘案すれば、万全を期して
   特殊保管を選んだほうがいい

9.チェックは年1度。運用報告書は読み込む必要はない。

10.6ヶ月程度を目安に定期的な運用実績のチェックを続ける。
 　 6ヶ月でも不調が続く場合は、別の投信への乗換えを検討する。

11.資金流出入の理想的なパターン
　 ・継続して資金が流入しているのが理想的

　 ・相場が大きく下がったときは、狼狽売りで資金は流出するが、
      相場が落ち着くと資金は流入する。市場から注目されていな
      かったファンドも、運用実績を上げるにつれて徐々に資金が
      流入してくる

12.この資金流出はよい？悪い？
　 ・資金の流出はときおり起こるが、大きな流出はなく、
     頻度も額も流出のほうが大きい→問題なし

　 ・設定当初だけお金が集まり、その後は流出が続く。

　 ・継続して資金が流出している。

　 ・資金の流出が激しすぎる。

13.ポートフォリオのチェックも、過去と比較して変化を見ることに
　　意味がある。
　　毎年きちんと比べられるよう、チェックしたタイミングで画面を
　　プリントアウト して保存しておきましょう。

「30代からはじめる投資信託選びでいちばん知りたいこと」

朝倉智也(ダイヤモンド社)

1,500円 + 税

-目次-
第1章　私たちの不安の招待
   　　　 -このままでは、国と共倒れ!?

第2章　"自分年金"運用のキーワード、「新興国」と「金」

第3章　失敗しない投信選び

第4章　運用期間中のポートフォリオのメンテナンス