「勝つ投資信託－良いファンド悪いファンドの見分け方－」
1.運用会社にも特徴がある
運用理念や投資手段をHPで確認。
2.自分にあった投信
1.生活資金
・毎月の支出の3～6ヶ月分
・日々の生活費や急な出費などに対応
・普通預金や総合口座、MRFやMMF
2.使用予定資金
・定期預金や国債、公社債投信・
・分配金に安定感がある外債型投信やREITファンド
3.残す(増やす)資金
増やす資金のポートフォリオ(資産の組み合わせ)を作るために以下を判断
・期待リターン
お金にどれくらいかせいで欲しいか
・リスク許容度
どの程度元本を割り込んだら経済的に耐えられないか
3.魔法の数字「シャープレシオ」
1リスク当たりのリターン
とったリスクでどれだけのリターンを上げたか。
値が大きいほど運用効率が高い
((投信のリターン)-(無リスク利子率))/(投信リスク)
投信のリターン：年平均した収益率
無リスク利子率：短期の市場金利、普通預金金利
投信リスク ：年率の「標準偏差」(リターンのブレ幅)
4.シャープレシオを調べられるHP
1.モーニングスター社のHP
2.イボットソン・アソシエイツ・ジャパン社のHP
3.QUICK MoneyLife社のHP
5.ポートフォリオ管理機能
1.モーニングスター社
保有している投信をいつ、いくらで、どれだけ購入したかなどの情報を
登録することにより、最新の基準価額を反映した分配比率や損益情報が
確認できる。
2.投信まとなび
保有している投信のポートフォリオを登録しておくと、
現在の分配比率や評価損益などを表示してくれる。
「勝つ投資信託－良いファンド悪いファンドの見分け方－」
神戸孝(朝日新聞出版)
700円 + 税
-目次-
第1章 なぜ「投資信託」なのか
「失われた20年」がもたらしたもの
「マネー」が実体経済を動かす時代
元本確保は安心か
なぜ投資信託か
第2章 投資信託のしくみと分類
投資信託のしくみ
投資信託の特徴
投資対象による分類
運用スタイルによる分類
バリュー型とグロース型
第3章 「魔法の数字」で投資信託を選ぶ
「魔法の数字」
自分に合った投信とは
残す(増やす)資金を運用する
アセットクラスで考える
長期・分散投資の効果
投信選びのモノサシ
運用効率を表す指標：シャープレシオ
3つの注意点
シャープレシオを調べるにはネットが便利
第4章 カテゴリー別おすすめファンド
日本株式
先進国株式
新興国株式
先進国債券
新興国債券
REIT
投信情報サイトで問う信用のシャープレシオを調べる
第5章 ETF活用法
ETFの特徴
ETFVS非上場のインデックスファンド
国内ETF
海外ETF
第6章 投資信託を活用したポートフォリオの作り方
残す(増やす)資金のポートフォリオを考える
資産全体のポートフォリオを管理する
投信情報サイトのポートフォリオ管理機能を活用する
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