【企画】個別株シミュレーションであれやこれや言いたい⑤

こんばんは。
ゴンチャンです。

今回は先日やりたいと言った企画の第5弾です

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企画に関してはまずはこちらをご覧下さい。


今回のテーマは・・・

8267 イオン @¥2911.0
(7/16終値)

です！



【テーマ選定理由】
① 楽天トウシルに優待人気銘柄1位として紹介ありキラキラ
②8月の株主優待銘柄メール
③会社の知名度高い上矢印

【考察】今回は100株購入として考察します
私のこの銘柄の第一印象は「優待人気らしいですね。さぞかし良い銘柄なんだろうおねがい」です。

詳細見てみました。

やっぱり気になるのは優待。なるほど。
半期100万限度として買い物金額の3%が返金されるわけですね。これはめちゃくちゃ良いキラキラ生活費の節約に繋がりますからね。あとは財務諸表と指標についても考慮し、総合的に考えたいところです。

※イオンの株持ってないので、以下もし間違っていたらすみませんアセアセ訂正するので教えて下さい

《優待利回り》
半期で最大3万円！優待利回りは半期で驚異の10.31%！(¥30,000÷¥291,100≒0.10305)
半期でどれだけ返金して頂けるかがこの株のポイントかなと思います！(実際イオンで半期でどのくらい買い物しているか計算してみてはいかがでしょうか？)
さらにこれに加えてお客様感謝デーには5%の追加割引き。

ただ1つ気になったのが、優待で発行されるオーナーズカード。「新規株主に発行」って事は半年経ったらその恩恵は無くなるんですよね？(合ってる？誰か教えて下さい・・・)修正致します。ずっと使えるみたいです。失礼致しました。
お得な割引が使えなくなった後は株式としての価値だけが残る事になりますね。


《指標》
・PERは98.34倍。PBR2.53倍。これだけを見るとめちゃくちゃ割高ですねアセアセ
・配当利回り1.24%。低いですよねガーン
・自己資本比率8.5%で低いもやもや
(これが1番心配！)

倒産が怖いです・・・。安全性を重視している私的には自己資本比率8.5%は怖過ぎます。個人的には長期保有は出来そうにありません・・・。PERの高さと優待のお得感からも「株式投資」と言うよりは「お得な割引券の購入」という印象が強いです。


《現在購入したらどうなりそうか？》
半年で満額3万円のキャッシュバックを受け取っても、@¥2,911で購入した株が@¥2,611まで下がった場合はこれでトントンです。更に株価が下がった場合はトータルではマイナスになってしまいますね。心配・・・。やはり株価は無視できない。

「株価が上がるかも知れないじゃないか」という声が聞こえてきそうですが、もし株価の上昇を願うなら「優待株」ではなく「成長株」もしくは「割安株」などを探した方が良い気がしますキョロキョロ

そもそも3万円のキャッシュバックを貰う為にこんなにイオンで買い物できるかな？！ガーン
半期で100万円という事は月に16.7万円！？
いやいや、私は無理。
生活費から考えて私の場合は使っても月5万・・・。
て事はキャッシュバックは半期で¥9,000(月5万円×6ヶ月×3%=9,000円)コインたち
優待利回り半期で3.09%！？一気に低くなったガーン
今の株価から@¥2,821まで下がったらプラマイ0ですね。

うーん。
何だかなー。
割安株で資金を回していきたいなキョロキョロ

《もし投資するとしたら》
権利前で今後半年は株価が下がらないだろうと思えた場合に100株購入。半期の間にイオンで買えるものはイオンで買って、キャッシュバックを受け取り、株価が下がる前に売却。売った資金でまた別の銘柄を探すと思いますキラキラ


【総じての印象】
「人によっては半期での優待がめちゃくちゃ優秀キラキラただ、含み損益も合わせて総合的に判断しないといけないのかなアセアセ配当金や売買差益を狙うならもっと良い銘柄が有りそう」です。
この銘柄の1番重要なポイントは含み損益と優待での返金のバランスだと思います！
つまり含み損益を半年の優待で元を取れるかどうか。
個人的には、イオンのヘビーユーザーじゃないので優待の恩恵を使いこなせなさそうです。
株式としての魅力は私の好きな割安株では無さそうですし、自己資本比率が低いので投資対象候補とはなりませんでした。
優待の恩恵を受けるより、割安株で資金を回していきたいと考えました。
でも決してイオンの株を持っている人を否定しているわけではありませんからねびっくりアセアセ
イオンで半年に100万円近く買い物してキャッシュバックを貰い、あまり変わらない株価で売れるのであれば良いですし、優待でテンションが上がるという方は投資すべきなのかなとも思いました。
優待目当てで買っている人はその人なりの楽しみ方があるので問題無いと思いますキラキラ
ただ私にとってはちょっと合わなかったかな・・・。


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