9月の評価総額は3.569千万円で年初の3.559千万円から+10万円の利益だった。
8月の3.636千万円から-67万円。
※1月は3,534千万円で-25万円。
※2月は3,210千万円で-324万円。
※3月は3,057千万円で-153万円。
※4月は3.124千万円で+67万円。
※5月は3,210千万円で+8.6万円。
※6月は3,277千万円で+67万円。
※7月は3.519千万円で+242万円。
※8月は3.635千万円で+117万円。
※9月は3.569千万円で-67万円。
新NISAは上がった。
確定拠出年金は下がった。
持株会は下がった。
9月は久々にマイナスだったが、利益はかろうじて出ている。
良い時もあればそうでない時もある。
一喜一憂しないことが大事。
2024年の利益は+365万円だった。
2025年の利益は+1.425千万円だった。
余剰資金の投資は以下の方針とした。
今月から特定口座でオルカンを毎月10万円購入する。
65歳の12月まで続け元金は1000万円
まで投資する。
また、新NISAの成長枠は今年中に240万円をオルカンに投資する。
これを5年間継続し上限の1200万円まで投資する。
新NISAの元金1800万円は80歳まで運用を継続する。
持株会は退職後は保有株を80歳まで運用することにする。
確定拠出年金は退職後はidecoに移管し70歳まで運用し70歳から10年間受給する。
まだ、2700万円程余剰資金があるがまずはこれで暫く様子見する。
🔳新NISA⤴️
・つみたて枠（オルカン）
+145万円。
評価額447万円。
年初評価額302万円。
🔳新NISA
・成長枠（オルカン）
0円。
評価額0円。
年初評価額0円。
🔳持株会（自社株）⤵️
-233万円。
評価額2.044千万円。
年初評価額2.277千万円。
🔳確定拠出年金⤴️
+98万円。
評価額1.078千万円。
年初評価額980万円。
🔳インデックスファンド
・特定口座（オルカン）
+0円。
評価額0万円。
年初評価額0円。
年初評価総額3.559千万円。