今、数社で運用している投信をSBIに集約(移管)して、より多くの投信マイレージを獲得しようと、動いています
3社すべての移管手続書の発送が済んだところです。
GWに入るので、移管が完了するのは連休明けでしょうね。
改めて投信マイレージサービスについて復習したのでまとめてみます。
投資信託の月間平均保有残高&各銘柄で定められた「投信マイレージサービスポイント付与率(年率)」で付与されるマイレージ(ポイント)が決まります。
残高が1,000万円以上とそれ未満で付与率が異なり、
・残高1,000万円未満:0.1%(基本)
※銘柄によって付与率が決っているものがある
・残高1,000万円以上:0.2%(基本)
※銘柄によって付与率が決っているものがある
さらに、
投信プレミアムチョイス銘柄だと、
・残高1,000万円未満:0.15%
・残高1,000万円以上:0.25%
となるのです。
ゆえに、元々ポイントが付与されない証券においておくよりは、SBIに移管したほうがポイント付くよ、って話です。
しかも、ポイント制度のある証券で私が持っている投信をSBIでの付与率比較したら、
SBI>○○証券
でした。(※わたし調べによる)
今までも投信買う時は、ポイント付与率比較してどこで買うか決めていたのですが、
既に持っている投信や、証券の使いやすさだったり、NISA口座だからとか、の関係で別証券で買っていました。
それが、今年NISA口座を変更したことで、これまでの障壁?というか、なんとなく後回しにしていたことができる環境になりましたので、やるなら今かなと。
この調子だと5月分残高に反映されると思うので、6月からマイレージ付与されると思います。
ポイントたくさん頂けるなんてワクワクします~