新NISAの進行状況と今後の方針
2024年から始まった新NISAも、すでに1年と３カ月が経過しました。
私自身、FIREを目指す中で新NISAを活用し、順調に投資を進めています。
今回は、その進行状況と今後の方針についてまとめてみたいと思います。
現在の投資状況
新NISAでは、
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成長投資枠：1年目は月20万円ずつ12回でS&P500に投資。（合計240万円）、
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2年目以降は年初に240万円を一括でS&P500に投資。
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積立投資枠：毎月10万円をS&P500に投資。
このプラン通りに進めており、今のところ順調に枠を埋めています。
2028年12月までに全額埋めるという計画を立てた結果、
現時点で約3分の1は埋まっています。実際、数字で見るとやる気が出ます。
サテライト投資の状況
NISAとは別に、サテライト投資として以下の銘柄を保有しています。
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SCHD：100万円
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NASDAQ100：10万円
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米国半導体株：6万円
基本的に、下落時に少しずつ買い増し、上昇時は放置する方針です。
無理のない範囲で資金管理しながら、適切なタイミングを見計らっています。
市場環境と今後の方針
現在の市場は、トランプ問題などの政治的要因で不安定な状況が続いています。
しかし、過去の市場の歴史を振り返ると、一時的な調整は避けられないものの、
長期的には上昇していくと考えています。
そのため、私は市場の動きに一喜一憂せず、バイアンドホールド戦略を貫きます。
また、新NISAの枠を最大限活用するため、
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5年間で満額投資を完了すること
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下落時に備えて現金を確保すること
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メインはインデックス投資、サテライトは慎重に運用すること
を意識しながら運用を続けていく予定です。
まとめ
新NISAの運用は、現在のところ計画通り進行中です。
投資枠の上限を活用しつつ、
安定したリターンを得られるように慎重に運用を続けていきます。
今後も市場環境を冷静に見極めながら、
FIRE達成に向けて一歩ずつ前進していきたいと思います。
今後の投資戦略についても随時更新していくので、引き続きよろしくお願いします。