新NISA 運用方針

毎月のつみたてNISAの実績を公開しています。

新NISAになっても続ける予定です。

今回は新NISAに向けての運用方針の話です。

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私の基本的な運用方針

来年から新NISAが始まります。

現行のNISAよりも投資枠が大幅に拡大され、運用期間も無期限になります。

私は現在つみたてNISAを行っていますが

新NISAでは、どのような金融商品をどのように買おうか考えてみました。

《基本的な運用方針》

・NISA口座

　　− 投資信託を毎月積み立て

　　− 高配当株をタイミング見て少しずつ

　　　（長期保有する銘柄）

・特定口座

　　− 短期間での取引する銘柄

　　　（値上がりしたらさっさと売るもの）

　　− 株主優待狙いの銘柄

　　　（短期保有予定のもの）

メインは投資信託の積立投資です。

高配当株は良いタイミングがあれば買おうかな…くらいで毎月積み立てて買うつもりはないです。

極端に言えば1,800万円すべて投資信託で埋めてもいいかと考えています。

たまに下記のように勘違いされる方もいますが、すべて投資信託の積立で埋めることも可能です。

　積立投資枠：600万円

　成長投資枠：1,200万円

　合計：1,800万円

正しくは、金融庁の表が分かりやすいですね。

成長投資枠の上限は1,200万円なので個別株で1,800万円埋めることは不可能です。

つみたて投資枠

つみたて投資枠は、現行のつみたてNISAと同じように、粛々と積み立てていきます。

ただ、銘柄と投資枠金額は変更します。

とりあえず1年目は下記の予定

《投資銘柄》

①楽天・Ｓ＆Ｐ５００インデックス・ファンド

②楽天・オールカントリー株式インデックス・ファンド

《投資金額》

　それぞれ月々5万円（計10万円）

　（2年目以降は2.5万円づつ計5万円予定）

投資銘柄は、新しく楽天証券で誕生した投資信託です。

信託報酬が低く、ポイント還元も得られるのでこの2つにしました。

私は楽天の新しい投資信託を選びましたが、eMAXIS Slimシリーズの方が実績もあるので安心だとは思います。

また、S&P500とオルカンを2つ持つことに意味がないことは分かっています。

オルカンも中身の6割以上は米国株ですから…

ただ、2つを並べて今はどちらが優勢だろう…

と毎月見るほうが楽しそうなので…

つみたて投資は手元にお金が入ってくるわけではなく、数字が増えていくだけなので正直つまらないのです。

（手元にお金が入るのは何十年も先の予定ですから）

また、1年目は最大限投資枠を使い切るつもりですが、２年目からは金額下げます。

1年目だけ使い切るのに深い意味はないです。

特定口座で投資していた投資信託があるので、それを1年かけて解約しつつ、新NISAで積立てて行く都合上こうなっているだけです。

あとは、楽天証券では楽天カードと楽天キャッシュで積み立てると、

それぞれ最大5万円までポインキャッシュバックがあるので、その金額を意識しています。

少しでもお得に投資したいですからね。

書いてたら長くなってきたので、一旦ここで区切ります。

成長投資枠については、またそのうち私の運用方針を書くつもりです。

（追記）こちらに書きました

『【新NISA】運用方針考えてみた②』新NISA 運用方針毎月のつみたてNISAの実績を公開しています。新NISAになっても続ける予定です。今回は新NISAに向けての運用方針の話です。今日…

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今後も毎月のつみたてNISA実績を公開予定です。

皆様の参考になれば幸いです。

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