最近、どこかのFPが書いている
「金融のプロは新NISAを使わない」
という記事を目にしました。
その理由として
「新NISAは損するかもしれないから」
との説明がありました。
なんでそんなことが書いてあるのかと
よくよく見てみたら
その文章を書いている人は
海外投資や保険購入を勧める
ファイナンスアドバイザーでした。
「金融のプロは新NISAを使わない」
というのは大きな誤解です。
そもそも新NISAは
特定の投資商品ではなく、
非課税制度の名前です。
つまり、新NISA制度を
使っても使わなかったとしても
投資には常にリスクが伴います。
投資で損するかどうかは
新NISAを使うかどうかと
関係がありません。
この辺りのことを
勘違いしている人が時々いるので
ちゃんと整理しておきましょう。
新NISA（少額投資非課税制度）は、
日本政府が導入した
投資で得た利益に対する税金が
非課税になる制度で
年間120万円までの投資であれば
利益に対する税金が非課税となります。
投資金額等や投資出来る商品に
制限がありますが
この制度により
投資初心者でもリスクを抑えながら
資産形成を始めやすくなります。
「新NISAは
損するかもしれないから避けるべき」
といった意見もありますが、
これは誤解です。
おそらくそういったことを言う人たちは
話題を集める為に
新NISA自体が損をする商品のように
書いているのだと思いますが
新NISAを使っても使わなくても
投資にはリスクがあります。
新NISAの代わりに
保険での投資を推奨する記事も
時々目にしますが、
保険と投資は
そもそも目的が異なります。
保険は保障を得るためのもあり
新NISAは資産運用を目的とした
非課税制度です。
投資を通じて
資産を増やすためのものであり、
保険と比べるのはおかしいのですよね。
金融のプロも新NISAを活用していますし
新NISAは投資初心者から上級者まで、
非常に魅力的な制度です。
「プロは新NISAを使わない」
という誤った情報に惑わされず、
賢く新NISAを活用しましょう。
新NISAについても
資産運用全体についても
保険についても
正しい知識を持って、
安心して投資の世界に
一歩踏み出してください。
使える制度は上手に利用して
自分らしく資産形成を目指していきましょう。
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