一応書いときます。
投資信託を積立すると、年利5%くらいになるらしいです。
投資信託は、複利で増えると言います。
ところが、実は、複利ではないようです。
僕も、何かおかしいなって思ってました。
よくよく調べていくと、複利では増えないでした。
では、投資信託はどのように増えるのか？
僕が、持っている、eMAXIS Slim全世界株式
、eMAXIS Slim米国株式の話です。
この2つとも、配当金は、自動的に再投資です。
これにより、配当金での増加、株式評価額による増減、為替による増減です。
過去の結果ですが、結果として右肩上がりです。
右肩上がりの結果の評価額−取得価格＝評価益
その評価益を年数を考慮して計算してみた結果を複利に見立てて、年利5%で増加したと考えます。
ここから、投資信託は、年利5%で複利で増えるってなります。
結果としての年利5%の複利です。
だから、利益があるときに売却して、値下がりしたときに買い戻して、また保有するのもありとなります。
だから、売りたいときに売れば良いとなります。
ただ、値動きは、誰にも分からないので、難しいので、必要なときまで長期保有するという話です。
一応、書いときます。