■新年のごあいさつ■■新年のごあいさつ■ みなさま、新年あけましておめでとうございます。 『貯蓄と投資の窓口』に 本日は私共のブログにお立ち寄り頂きありがとうございます。 この出会いを 素晴らしい「一期一会」 であったと感じて頂けるよう 皆様の資産価値向上のための 情報をお届けしていきます。 人生100年時代を豊かに生きるための お金の貯蓄術と人生設計をサポート 『西暦2100年を生きる今の子供たちの為に』 😊K.Blue FP事業部 代表ファイナンシャルプランナー 兼 相談員 ブルー・ストーン・ファイナンシャル・コンサルティング Blue Stone Financial Consulting Ibo. ■ はじめに ■ 人は、 「人生の夢や将来のビジョン」については気軽に相談できても、 こと「お金」 となると、一段ハードルが上がってしまい相談しにくいものです。 「なぜでしょうか？」 私はこれまでファイナンシャルプランナーとして、 約23000人の個人様や1000社以上の法人様の お金や生活、事業にかかわる「攻める、守る、備える」について 幾多の業務に携わってきましたが、 私の脳裏にはいつもこの疑問が存在していました。 その理由の一つは、日本人の特殊な精神性にあると 考えています。 一昔前までは、 お金の相談は「無い人が有る人に相談する」、 つまり「無い人が有る人に借りたい」と相談するケースが ほとんどでした。 それが最近では、 日本の国の将来や世界の不安定な経済情勢を目の当たりにした多くの人たちが、自分や家族の将来のお金が不足することを心配し、 「今から何か対策を打っておきたい」 或いは 「蓄財や節税の方法を相談しよう」 と言ったケースが拡がっています。 そして、このような状況において、 「誰に相談したらいいのか？」 「相談する相手や場所がわからない」 と言った人々が増加傾向にあることも事実です。 このような方々の不安や疑問を解消するために、 いかなる組織にも属さず独立性を維持することで、 中立的な立場から公平性と高い倫理観を持ち、 長期的視野に基づいたアドバイスを創造できる、 それが私たちファイナンシャル・プランナーの使命であると考えています。 ■ 事業哲学 ■ 《利他の精神》 《知足の精神》 お金に関する知識や投資の経験が無いお客様に対して、「それぞれの人生プランや将来のビジョンに応じた安心して所有できる金融商品の集合群やそれにかかわる包括的なアドバイスを提供できる人物」のことをプロフェッショナルであると考えています。 自分自身や企業側の利益優先意識が顧客利益優先をほんの少しでも上回っていれば、それは真のプロフェッショナルではないと考えます。 これは1つの会社内においても個々の性格や従事している業務によってその差はありますが、「企業や個人として事業を営んでいる以上、ある一定以上の利益をあげなければならない」ではなく、「良い商品やお客様に寄り添った提案を追求していくことにより利益は付いてくる」といった考え方でなければ、仮に存続していたとしても社会における存在意義は自己満足にすぎず、存在価値はゼロであると考えています。 ■ 事業理念 ■ 《お客様に寄り添う》 1人1人のお客様のが置かれている状況や心境に常に寄り添い、お客様 だけの最高級のアドバイスを提供させて頂きます。 《社会に貢献する》 資産形成について自分で考えたり判断できるような社会の実現を目指し、金融教育講座や各種セミナー、児童支援等を通して金融知識の啓蒙と実践できる裾野を拡げていきます。 「人々が幸せになる金融サービスの提供」を掲げ、将来の「お金の心配」を解消するためのノウハウを提供し続けます。 特に、一生涯にわたって金融教育を受ける機会に巡り会うことができないような人々に着実に啓蒙していくと共に、全国民が一定以上の金融ノウハウを有する「金融知識の一般化」の為に尽力していきたいと考えています。 >■ 経緯 ■ 私は大学卒業後、約28年間金融機関に勤務し、金融サービスの提供と金融リテラシーの啓蒙に従事しておりました。そこには数多くの素晴らしいお客様や仲間たちに巡り逢うことができる環境とは裏腹に、結果として国民の金融に対する思考停止を促すことになってしまった日本の行政施策や、体制維持のための収益偏重ビジネスモデルから抜け出せない企業体質、そして情報格差社会のギャップに頼る金融業界を垣間見ました。 結論として、世界屈指の知的レベルを有する日本国民に対し、セミナーやメルマガ等のツールによる金融教育を通して基礎的な金融知識の習得や投資行動のスタンスを啓蒙することで、1人でも多くの人々が将来のお金について自分自身で考え解決することができるようになる、そのような社会を実現していきたいと考えています。 ■相談員としている理由■ ファイナンシャルプランナーである前に1人の人間として向き合いたいと考えるからです。 また、1人でも多くの人々に出会い、「人が生きていく」と言う課題に関わる総合的なコンサルティングサービスにも力を注ぎたいと考えています。 ■ 最後に ■ 世界情勢が不透明になる中、日本経済の国内環境も変化のスピードを速めています。 しかしながら、いかなる時代においても個人の資産を護り、また増やしつつ次世代に引き継いでいけるようなHOWが存在していることも事実です。私は、「人々が幸せになる金融サービスの提供」を掲げ、1人1人のお客様が置かれている状況や心境に常に寄り添い、お客様の生涯をより豊かに彩るために金融を活かした「お金のHOW」を提供し続けます。 また、同時に資産形成について自分で考えたり判断できるような社会の実現を目指し、特に社会的に見て弱い立場の人々への金融教育講座や各種セミナー、児童支援等を通して金融知識の啓蒙と実践を通してその裾野を拡げていきたいと考えています。 それでは2021年もよろしくお願いいたします。 『貯蓄と投資の窓口』😊K.Blueお金の貯蓄術と人生設計をサポート 😊 K.Blue FP事業部 代表ファイナンシャルプランナー 兼 相談員 ブルー・ストーン・ファイナンシャル・コンサルティング Blue Stone Financial Consulting
