どうも「着ぐるみFP
はな」です。
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独立系FPとして活動する中で
知っておいて良かったと思う情報と
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着ぐるみ姿でつたないイラストとともに
お届けしております。
NISAでは
「オルカン」が人気です。
ちょっと前まで、
S&P500一本で大丈夫！
って言ってませんでしたっけ？
流行って
投資信託の世界にもあるんですね。
人気の理由を考えてみましょ。
オルカンとは
「全世界（オールカントリー）の株式がバランスよく一つの金融商品に盛り込まれた投資信託（ファンド）」
のことです。
メリット
- 世界経済全体にたった一つのファンドで投資ができる。
- 先進国にも新興国にもバランスよく投資できる。
- 低コスト。
インデックスは
オールカントリー系のインデックスは
MSCIオールカントリー・ワールドインデックス
か
FTSEグローバル・オールキャップ・インデックス
FTSEの方が企業や国は多い。
とはいえ、
MSCIもFTSEも
組み入れている上位銘柄はほぼ一緒。
マグニフィセント・セブンの影響を
大きく受けてます。
国別の比率も
アメリカが６０％以上を占める点は一緒。
実は日本がアメリカに次いで２位なのも一緒。
銘柄数は
新NISA対象の投資信託は約2170銘柄。
その中でオールカントリー系は10銘柄。
そのうち８銘柄がMSCIを指数としています。
どうして三菱のオルカンが人気なのか
オールカントリー系10銘柄のなかでダントツ人気は
「eMAXISSlim全世界株式」。
オルカンといえばコレ！というくらい。
その理由は
- 発売開始が2018年と歴史がある。（最近発売した他の銘柄より資産総額が大きい）
- 新NISAが始まった2024年1月に3500億円が流入した。
- 手数料（信託報酬）が安い。
- 三菱UFJアセットマネジメントは「オルカン」を商標登録している。
まとめ
ひとつのファンドで
全世界株式に分散投資が可能な
オールカントリー系は
S＆P５００に偏りすぎずに
運用できるという点で、
長期に安定した成果が期待できます。
純資産総額が大きいと
より分散投資効果も期待できます。
まるで競争しているように
信託報酬も下がっていますので
コストを抑えて投資ができます。
ホームランは出なくても
確実にヒットを打つみたいな。
では、
オルカンというルートで
あなたがゴール（資産運用の目標）に
到達できるのか。
それはひとそれぞれ。
年率４～５％のリターンが期待できる
バランスが良いオルカンを
バランスよく組み入れて
自分専用オールカントリーを
作っていけたらいいですねー。
オンラインセミナーやってます。