【投資】インデックスとアクティブファンドの違い

投資信託は、大まかにインデックスファンドとアクティブファンドに分類される。

投資信託を選ぶ際に聞く言葉だと思うが、今回はこの違いを説明しどちらのファンドを選ぶべきかについて紹介したい。個人的な感覚も入るので、実際に選ぶ際は再度吟味して欲しい。

まず、インデックスファンドというのは、日経平均株価やS&P500といった株価指数に連動して動くように運用されている投資信託のことだ。そのため、景気が良くなればファンドの成績も良くなるという特徴がある。

インデックスファンドがおすすめな人

・堅実なリターンがほしい

・わかりやすい方が良い

・手数料は安い方が良い

・短期の成績ではなく長期の成績を重要視する

それに対してアクティブファンドは、その指数を上回る成績を目指す投資信託のことだ。ファンドによって方針が違うので、過去の運用実績などを確認することが大切だ。

アクティブファンドがおすすめな人

・ハイリスクでも良いからハイリターンが良い

・手数料が高くても好成績な方が良い

・短期だとしても大きいリターンがほしい

積み立てNISAは、長期的な運用をする予定のものなのでインデックスファンドがおすすめだ。

アクティブファンドは短期的に見れば好成績かもしれないが、手数料も高めに設定されている。それでいてリスクが高いのであれば、個人的には株式投資で自分の選んだ銘柄に期待する方が納得できる。

もちろん、ファンドの方はプロであるし選ぶ手間も省けるので、それらの点も考慮した上で決めるべきだろう。