皆さんこんにちは。がわがわです。
しばらく更新できずに久しぶりの投稿となり申し訳ございません。
現在の運用実績を報告いたします。
<国内株式>
・平均取得価額 ：25,371,500円
・時価評価額 ：24,933,000円 (-438,500円 -1.72%)
<米国株式>(円換算後)
・平均取得価額 ：33,474,256円
・時価評価額 ：32,750,242円 (-724,023円 -2.16%)
<投資信託>
○累計買付金額 ： 285,246円
○ 時価評価額 ： 290,884円 (+5,636円 +1.98%)
<外貨建MMF>
○ 時価評価額 ： 162,519円 (+1,300円 +0.81%)
○ 預り金 ： 7,646円
○ 外貨預り金 ： 20,447円 (134.92 USD) (1USD=151.55円)
○ 投資待機資金 ： 2,700,283円
合計 ：60,865,021円 (楽天証券＋楽天銀行)
＜FX＞(ヒロセ通商)
○ 運用状況
・運用通貨：MXN/JPY
・現レート：8.586 (BID)
・スワップ：+1,100,000円
・含み損益：+6,995,000円
・評価損益：+8,095,000円
・保有数量： MXN/JPY = 5,000 Lot (1 Lot = 10,000通貨)
・現在資産： 62,453,900円
○ 2023年11月の暫定収益集計
・売買損益 ： +405,000円 (+405 pips)
・スワップ損益 ： +320,000円
・合計（決済損益） ： +725,000円
○ 2023年の暫定収益集計
・売買損益 ： +74,057,510円 (+100,624 pips)
・スワップ損益 ： +30,177,900円
・合計（決済損益） ： +104,235,410円
投資用資産総合計 (楽天証券／銀行＋FX)
総合計 ： 123,318,921円
9月末から資産の移し替えをしたりしていました。
メキシコペソが下落したタイミングで1000Lotほど追加購入しました。
現在は5,000Lotほど所持していて、
約700万円の差益と、スワップ金利約10～12万円/日となっています。
（⇒もう少しレバレッジを落とした方が良いか？）
あと、米国株や総合債券の配当/分配金で米ドルが入ってきましたので、
これからさらに円安になるであろう目論見で新たに米ドル建MMFを購入しました。
これで米ドルでの元本保証運用で年利4.886%を狙えます。
管理費用・税金を引いても、年利3%程度は狙えそうなので、
それでも円で預金するよりははるかにマシと考え、総合的に判断して購入しました。
今のところは順調ではないでしょうか。
円安傾向が続けば資産はさらに加速するだろうし、
円高になった時には安く米ドルを購入できるので、
文字通りドルコスト平均法で追加購入していく方針です。
SP500やオルカンの積立NISAも比較的順調で、
現NISAは今年いっぱいで残り僅かですが継続していきたいと思います。
来年以降の新NISAについてですが、各社顧客を取り込もうと、
新たなファンドを提示してきたり、手数料を下げたりして競争が激化しており、
どんどん購入しやすくなっていくのは非常に嬉しい限りです。
私は、楽天証券でSP500・オルカンの両方を年内枠ギリギリ使う形で
積み立てていこうと考えています。（⇒そろそろ資金準備しなきゃ。。。）
年始めに年枠の360万円分を一括購入しても良いのですが、
こちらも自分のペースで時間分散を大切に購入していきたいと考えています。
資産の移し替え等をしていてバタバタしていましたが、
FXの方では、今年のスワップが+3000万円を超えることができました。
このスワップ分を新NISAの積立資金にしようと考えています。
