楽天ブログから引っ越しました。よろしく
STEP.1Detazoの投資信託でちょこっと投資 d(^_^o) No.146 4月28日
毎月月末の日曜日に公開です。次回は５月26日です。
"""""""""""""""""""""""""""""""""""""""""""""""""""""""""""""""""""""""""""""""""""★この投資の目標
投資信託に投資をして、毎年２0%～30%増やすことを目的としています。
ちなみに、毎年19％の利益を出し続ければ、４年で資産が２倍になります。
一般的に、米国株のS&P500などの投資信託を15年間鬼ホールドして運用した場合の平均的な１年間あたりの期待リターンは４%～7%です。（投資信託入門書などに記載されています。）
2021年07月10日、25万円からのスタートです。
★本ブログの構成
本ブログは、米国株に投資する投資信託を主として売買するため、米国株の指標S&P500を見て、株価のトレンドを確認します。また、為替の影響も無視できないので、動向を分析しています。
そして、最後に、ある時期からの投資信託の値動きを確認し、パフォーマンスの優れているものに投資するスタイルを取っています。
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（パフォーマンス）
2022年 250,000円+6,189円=256,189円（ +2.42%）
2023年 256,189円+74,727円=330,916円（ +29.2%）目標達成(*^^)v
2024年 330,916円からのスタート
目標 30%＝約９９,２７５円 を目指します!!
年初から現在まで 2023年3月 330,916円+10,377円=341,293円（ +3.10%）
2024年１月第４週 332,921円 ＋2,005円（+0.60%）
2024年２月第１週 328,551円 －2,365円（－0.72%）撤退
2024年２月第２週 328,551円 +1,201円（+0.36%）再参入
2024年２月第３週 334,707円 +6,156円（+1.84%）
2024年２月第４週 325,378円 －5,538円（－1.70%）
2024年３月第１週 340,367円 +11,816円（+3.47%）
2024年３月第２週 347,537円 +18,986円（+5.46%）
2024年３月第３週 335,968円 +7,417円（+2.21%）
2024年３月第４週 349,266円 +20,715円（+5.93%）
2024年３月第５週 348,401円 +19,850円（+5.70%）
2024年４月第４週 341,293円 +12,742円（+3.73%）
しばらく見ないうちに、米国株は、下落し、円安が進行しました。
この後どうなるのでしょうか。
来月は、Sell in May「５月に売れ!!」の月。
★米国株の指標S&P500
S&P500のチャートを確認してみます。
5000で下げ止まり、上昇。相場が弱いと２５日線、50日線に当たって超えられずに下落します。米国株は、相場が強いのが基本ですので、50日線を越えて上昇へ向かう可能性が高いです。
■日足
週足は、5000で大きく反発しています。次週も陽線であれば上昇トレンドへ復帰です。ただ、５月に突入しますので、セル・イン・メイに気を付けましょう。みんながこの教訓に従って売って来たら、一緒に相場から逃げるのもありです。
■週足
★為替 ドル/円チャート
158円まで上げています。しかも勢いがすごい。政府の介入でもない限り、このまま上げていく状況です。
★ここからは、2023年11月1日からのパフォーマンスを見てみます。
※11/1は、米国株が大きく下落した後、上昇が始まった時期に当たります。
３月３１日以来、久しぶりに相場を見ましたが、あまり変わっていないようです。一覧表に「先週からの増減」とあるのは、「先月からの増減」としてみてください。先月まで勢いのあったAIが３位に下がり、FANGが２位に浮上しました。
最近、GAFAMが勢いを取り戻してきているようです。
★実際に購入した投資信託のパフォーマンスです。
今回は、このまま様子を見たいと思います。全てNISAで購入しているので、多少下げても売らずに継続です。
STEP.2配当の出る投資信託をNISAで運用するコーナー
🍎配当が出る投資信託を購入し、非課税で配当をもらい、もらった配当を使って、 新たな投資信託を購入して行き、がっちりと資産を増やす企画です。
🍉NISA枠で購入する投資信託
NISAで購入できる分配金ありの投資信託はあまり多くはありません。
解約しても信託財産留保額など、無駄な手数料がとられず、NIAS枠で購入できる投資信託で、年４回の分配金が出るものに限定しました。
■３月・６月・９月・12月配当
・次世代米国代表ファンド
・米国連続増配成長株オープン(3か月決算型)
■4月・7月・10月・1月配当
・日本株配当オープン
■5月・8月・11月・2月配当
・フィデリティ米国株式D(分配重視H無)
🍊これらを購入すれば、理論上は、毎月分配金がもらえます。相場の状況が悪く、配当が出せない月もあるので、必ず毎月配当が出るとは言えませんが、経済状況が良好であれば、分配金も多く出ます。NISAであれば、分配金に税金がかからないので、分配金全額を再投資することができ、追加資金なしで資産を増やしていくことが可能です。
🍇購入タイミングとしては、分配金を出して、基準価格が下がったところを購入するのがベストです。
🍰３月、４月、５月で一通り購入し終わるので、そこからの運用状況を公表する予定です。
またねー(*^。^*)🚙
