注意点：旧NISAの非課税制度は購入した年から5年経過で、その後は特定口座に自動で振り替えられるので注意
2024年から新NISAが始まったので、旧NISAで投資した商品は運用期間が5年を超えるとNISA口座から特定口座に自動で移動されます。なので非課税期間で運用したいならその前に売却して新NISAの資金に充てるのにおすすめします。
旧NISAで購入した商品の非課税期間を下記にまとめてました
・2021年に購入した商品 → 2025年末までに売却すれば非課税 →売却しなければ2021年購入分は2026年初に自動で特定口座へ
・2022年に購入した商品 → 2026年末までに売却すれば非課税 →売却しなければ2022年購入分は2027年初に自動で特定口座へ
・2023年に購入した商品 → 2027年末までに売却すれば非課税 →売却しなければ2023年購入分は2028年初に自動で特定口座へ
私の旧NISAは2021年から積立してたので特定に移ったというのはありませんでしたが、旧NISA(つみたてNISA)は20年非課税だったので、新NISAが始まった時もこれはそのままだと思い込んでいたのでこの変更に今更ですが気づけてよかったです。
とりあえず私は、2025年末頃には旧NISAの商品は全部売却して2026年の新NISAの枠に充てる予定です。(2022,2023分もまとめて売却予定)
おわり
