こんにちわ!
ふじのFP事務所です
iDeCoとNISA、どっちがいいの?
と疑問をお持ちの方は多いと思います。
本日は・・・
制度の比較をしてみよう!
このテーマでお伝えさせて頂きます
〇・・・1点
△・・・0.5点
×・・・0点
で点数化してみました
実は
iDeCoは
拠出中(積み立て期間)は
税金の控除がありますが
受け取り時には
「課税所得」となるので
場合によっては税金がかかってしまうことがあるんです
その「デメリット」を
「メリットに変える」
方法があるんです!
受け取り方法を
変える!
退職金が少ない方
→一括で「退職所得」として受け取る
(「退職所得控除」内に抑える!)
将来の年金が少ない方
→「雑所得」(公的年金)として受け取る
(「公的年金等控除」内に抑える!)
ただし、iDeCoには
他にもデメリットが・・・
まとめ
NISAの方が
年間の投資枠が大きく
手数料面でも◎
iDeCoは
老後資金をコツコツ準備する手段としては良いので
「他の資産と分別管理したい」
という方や
・所得が高く、節税したい方
・将来の年金が少ない、第1号被保険者(自営業など)の方は
取り入れても良いと思います~
メリット・デメリット
整理して
自分に合った資産形成法
取り入れてください
本日も最後までお読みいただき、ありがとうございます
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