こんにちわ！
ふじのFP事務所です
２０２４年～の「新NISA」について
TVでも話題になっていますね
NISA制度の復習
「NISA」は
２０１４年～スタートした制度で
投資商品の「運用益」の税金が
非課税＝０円
になる制度です
「ジュニアNISA」
「一般NISA」
「つみたてNISA」などに
分かれており
改正が何度かあって
２０２４年～の制度が
「新NISA」
と呼ばれています
２０２４年～変わること
①
「つみたてNISA」「一般NISA」どちらか一つ
選ぶ方法だった
新NISAでは、一つにまとまった
こんな感じ↑
「成長投資枠」では
主に
今まで「一般NISA」で購入できていたものが買えます！
「つみたて投資枠」では
今まで「つみたてNISA」で購入できていたものが買えます！
②非課税期間が「無制限」となった
NISA口座を持っている人は、そのままスライド
例えば、「つみたてNISA」で
毎月３万円ずつ投資信託を購入していた人は
「つみたて投資枠」で２０２４年～は
購入することになります。
（手続き不要）
さらに、株式を購入したり
つみたて投資枠で購入していた投資信託を
スポット購入したい時は
「成長投資枠」を使って買付！
いつ売却しても非課税です
現在、NISA枠以外で
投資商品を購入している方は
いつ売るか、というのが難しいですね
（もし、非課税の恩恵を受けたい場合は
一度売却して、新NISA枠で買い直ししないといけないので）
ちなみに
「成長投資枠」の対象投資信託は
約２０００本
（株式は、国内外なので１万社くらい？）
「つみたて投資枠」対象の投資信託は
約２３０本
今後も増えるかもしれません～～～
つみたて投資枠イメージ
「つみたて投資枠」のみを使う場合
月々５万円積立×３０年間をすると
１８００万円の枠を使いきれますね
現在４０歳のワタクシ。
iDeCoにも加入しています。
あと３０年、７０歳までは積立られるかなぁ
今後、「いつ」「いくら」
お金が必要になるか
そこから逆算して
新NISAの使い方を考えていくと良いですね
もちろん、途中で売却して
お金を使うこともできますから
車の購入、教育費
リフォーム代
としても使えます
まとめ
「つみたて投資枠」を中心に
資産形成をして
株式投資、ETF、海外商品で
小金稼ぎをしたい方は
「成長投資枠」も使う
という感じで
新NISA制度を活用していくのがいいかな～
と、個人的には思っております。
皆さんは、「新NISA」を
どのように活用されますか？
最後までお読みいただき、ありがとうございます
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