時代とともに
相続の準備や手続きも
変わってきます
埼玉県川口市にある
「3代先まで家族とお金を守る」をモットーとした相続専門の税理士事務所のブログです
このブログは代表税理士の
中澤君衣(なかざわきみえ)が書いています
プロフィール
事務所HP
https://www.kimie-zeirishi.com/
最近私たちにご依頼いただく
相続税申告には
ある傾向があります
偶然かもしれないですが
どんな特徴があるかというと
大きく分けて2つ
ご相続人様が兄弟姉妹
故人様が
未婚あるいは
お子様がいらっしゃらないという場合です
ネットバンクの預金など現物の店舗を持たない金融資産
今後は
ネットバンクだけではなく
PayPayなどの電子マネーも
相続税申告のときに計上する場面が増えるでしょう
この2つの共通点
一見関係ないように見えますが
この2つの特徴には
ある共通点があります
それは
把握が難しい
ということ
例えば
ご結婚などで
故人様と兄弟姉妹の方とは
別々に生活していることが多いです
そうすると
ご兄弟・姉妹がどんな財産を持っていたかなんて、ご存じの方はそう多くないでしょう
ネットバンクや電子マネーも
紙の通帳や
利用履歴がないので
財産として把握ができず
申告から漏れてしまう可能性があります
生前にできること
生前にできることは
メモ書きで良いので
書き残しておくことです
ご親族には
「私に万が一があったら
ノートをみてね」と
お伝えしておきましょう
私のお客様でも
故人様がノートに財産を
記していたおかげで
相続手続きがスムーズに進んだケースがあります
ノートに書くことは
ご自身がお持ちの財産の内容
・預貯金
・電子マネーの種類
・有価証券
・保険
・金など
銀行名や口座番号を
忘れずに書いておきましょう
通帳も一緒に
添えておくとGOOD
IDやパスワード
ネットバンクや電子マネーを
把握するために必要なことがあります
電子マネーはカード形式のもありますが
スマホに入っているのもありますので
スマホのパスワードも書いておくのもアリです
ただスマホはとても
プライバシーに関わるので
個人的には無理に共有しなくてもOKと考えています
相続のことだけを言うと
どんなネットバンクや
電子マネーがあるかを
ノートに書いておくだけで
十分かと
故人とはいえ
スマホを他人に見られたくないという方もいらっしゃるでしょうし
ただスマホのロックって
解除するのは
プロでも大変らしいです
どうしておくかは
ご家族でお話合いされると
よいでしょう
ちなみに
わが家の場合は
スマホにすべて入っているので
何らかの形で
共有しないといけません
夫は私のパスワードを
知らないですが
私は夫のパスワードを
知っています
(なのでいつでも見放題)
夫婦間の情報格差ですね