ファイナシャルプランニングを行うにあたり、現状のファイナンス状況を把握し、分析することが重要です。
①キャッシュフロー分析
資金の収支や貯蓄残高なのについて長期的な分析
②個人バランスシート分析
資産と負債のバランスや資産のポートフォリオの分析
③保障分析
リスクを洗い出し、そのリスクに対応できる保障が適切に得られているかを分析
④税金分析
負担している税金に節税の余地がないか分析及び相続税や納税資金についても分析。
上記の分析をすることにより、総合的にライフプランニングをしていきます。
現状、どのような状況であるかを知り、改善していくことが大切です！