50代になんて決して見えない小柄で、おしゃれな女性と美味しい
紅茶をいただいた。
ご相談は、「中身を解説してちょうだいな」とおっしゃる保険証券１枚。
なかなか読みにくいので、A4・1枚に列記してご説明した。
●「個人年金保険」・・・・・60歳払済の終身保険2,000万円
●「基本年金額・・・100万円」
●「死亡給付金・・・2,000万円」
●年金の種類・型・支払期間
・種類・・・・・１０年保証期間付終身年金
・型 ・・・・・定額型
・支払期間・・・終身
●保険種目・・・・・60歳払済60歳開始
●年金支払開始日・・平成25年7月6日
●生存されている時・平成25年7月6日以後、毎年終身にわたって
年金を支払う
●死亡の時
・平成25年7月5日まで・・・・・・・・・・・死亡保険金2,000万円
・平成25年7月6日から平成34年7月5日まで
・・保障期間中（10年保証）の未払年金の現価
□60歳になるまでにまでにお支払いになる保険料
・・年払約382,000円×23年＝約880万円
・・・・・80歳まで生存であれば、100万円×20年＝2,000万円
・・・・・90歳まで生存であれば、100万円×30年＝3,000万円
ご契約は「バブル期」のいい時期で、多分予定利率は
5.5～6％ぐらいではなかろうか。
「とても良い保険です。是非是非１００歳まで長生きなさってください」
と申し上げつつ、 手持ち現金とか金融資産をお尋ねすると「そこが
頭の痛いところで・・・」 とおっしゃる。
さてこれからが、「資産形成FP」の出番であります。
近 美枝子
※相談者様に了解を得た上で、ご相談内容をブログに公表させて
いただいております。