日経平均が上がったり下がったり。
保有株式や投資信託の価格が上がったり下がったり。
上がるというころは、つまり資産が増えていること。
上がれば嬉しく、下がればがっかりです。
ところで、この上がった下がったというのは
何と比較しているかご存知ですか？
前営業日（前日または前日が休日の場合はその前の平日）
の終値と比較しています。
今日は100円上がったのでうれしいと思っても、
前日は200円下がっていたら、
おとといと比べるとまだ100円下がっていることになります。
おととい：1000円
昨日：800円（－200円）
今日：900円（＋100円）
また、もし自分は1100円で購入していたとします。
そうすると、今日100円上がったとしても、
購入価格からは200円のマイナスです。
上がって嬉しいと単純に喜べません。
さらにそれが、
購入して以来ずっとマイナスなのか？
プラスのときもあってマイナスなのか？
でまた違ってきます。
上がった下がったと1点で考えずに、
今日は上がったけれど下がり傾向にある、
上がり傾向にあるなどと考える必要があります。
点ではなく線で考える、です。
◆線で考えるために
購入価格と最新の価格を比較するのは簡単です。
インターネットで購入したものなら、
残高を示す画面上で確認できるはずです。
含み益があるのか、含み損があるのか
一目瞭然です。
（損益は実際に売却しなければ確定しないので、
予想の損益ということで「含み」となります）
もう少し詳しく例えば、
1か月前と比較したらどうか？
6か月前と比較したらどうか？
などは、おそらく画面ですぐに確認できないでしょう。
自分で、1か月前、6か月前の価格を記録しておけば
比較することができます。
私は毎月のほぼ同じ日に、
保有資産の評価額をエクセルに記録しています。
資産が増えているのかの確認と、
日本株式、日本債券、海外株式、海外債券の
4資産の配分の偏りも確認しています。
私はそういう作業が好きで苦ではありませんが、
皆さんはいかがですか？
面倒くさいと思う人もいるでしょう？
◆資産運用サポートって？
Ｎ＆Ｋコンサルティングで資産運用の
サポートをしている方には、
定期的に資産運用状況のレポートをお送りしています。
1億円以上の資産を運用する方なら、
こういったサービスに年会費を払っても
どうってことないはずです。
でも、当オフィスでサポートしている方の多くは、
もっと小口の方です。
月1万円の積立のみ、という方もいらっしゃいます。
年会費を取るのはどうかなと思い、
かといって私の持ち出しになるもの困るので、
ちょっとした仕組みをつくっています。
そちらに賛同いただけば、初回相談料5000円のみで、
サービスを提供しています。
時間がない、面倒くさい、お金があまりない
という方、特にオススメですよ。
資産運用サポートのお問い合わせ、お申込み
http://form1.fc2.com/form/?id=12725
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上がるというころは、つまり資産が増えていること。
上がれば嬉しく、下がればがっかりです。
ところで、この上がった下がったというのは
何と比較しているかご存知ですか？
前営業日（前日または前日が休日の場合はその前の平日）
の終値と比較しています。
今日は100円上がったのでうれしいと思っても、
前日は200円下がっていたら、
おとといと比べるとまだ100円下がっていることになります。
おととい：1000円
昨日：800円（－200円）
今日：900円（＋100円）
また、もし自分は1100円で購入していたとします。
そうすると、今日100円上がったとしても、
購入価格からは200円のマイナスです。
上がって嬉しいと単純に喜べません。
さらにそれが、
購入して以来ずっとマイナスなのか？
プラスのときもあってマイナスなのか？
でまた違ってきます。
上がった下がったと1点で考えずに、
今日は上がったけれど下がり傾向にある、
上がり傾向にあるなどと考える必要があります。
点ではなく線で考える、です。
◆線で考えるために
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一目瞭然です。
（損益は実際に売却しなければ確定しないので、
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などは、おそらく画面ですぐに確認できないでしょう。
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私は毎月のほぼ同じ日に、
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私はそういう作業が好きで苦ではありませんが、
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1億円以上の資産を運用する方なら、
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どうってことないはずです。
でも、当オフィスでサポートしている方の多くは、
もっと小口の方です。
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年会費を取るのはどうかなと思い、
かといって私の持ち出しになるもの困るので、
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そちらに賛同いただけば、初回相談料5000円のみで、
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時間がない、面倒くさい、お金があまりない
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