メルマガ「夕刊マダム通信」上で募集した、資産運用モニター。
今回は、経過報告です。
モニターさんは、女性12名です。
そのうち、オンラインライフプランニングなど、
以前にサービスをご利用になった方が3名いらっしゃいます。
オンラインライフプランニングは、
プラン作成後3ヶ月間フォロー期間を設けていて、
その間に、必要に応じて資産運用や保険見直しなどを
行っています。
今回モニターに応募されたのは、
フォロー期間内に対策をされなかった方。
私も「どうされたかな？」と気になっていたので、
モニターに応募されてきたときには、
「おかえりなさい」という気分でした。
ライフプランニングを実施済みなので、
その方の状況もほぼ把握していますし、
何を目標とするのかもほぼ見えています。
前回も書いたとおり、資産運用は目標達成の一手段。
目標が見えている方は、取り組みやすく
がんばれると思います。
11月下旬から、モニターさんとの面談を行っています。
いろいろお話する上で、目標を明確にしたいとの希望で
さらに2名の方がライフプランニング実施後に
資産運用を行うということになりました。
今のところ、12名中5名の方がライフプランニングを
実施済みもしくは実施します。
ご夫婦で面談にいらっしゃった方もいて、
真剣な取り組み姿勢にこちらも気が引き締まりました。
ライフプランニング実施する方は、
プランニングを作成後に資産運用がスタートです。
モニターさんの中には、
すでにスタートを切った方もいらっしゃいます。
今回ご紹介するモニターさんは、
東京都のさくらさんです。
◆モニターさくらさんの場合
さくらさんは、20代の共働き夫婦です。
30歳になる前には、子どもが欲しいなと
思われているようです。
住宅ローンは夫婦折半。
今のところ必要なお金は、
住宅ローンの繰上げ資金、
数年後の自動車の買い替え資金
のようでした。
資産運用の経験は、株式投資を少しやったことがある
ぐらいとのことで、資産運用の考え方について、
軽くご説明しました。
ハイリターンにはハイリスクがつきもの。
いかにリスクを低減する方法として、
国際分散投資があること。
国際分散投資とは？
複利の効果、などについてお話しました。
さくらさんは、会社員なのですが、
財形などの積立は何もしていなく、
給与振込み口座にお金が入ったまま、とのこと。
そこで、積立から始めましょうか
ということになりました。
さくらさんの宿題は、
・証券口座の開設をする。
・口座開設、カードが到着したら
サイトにログインして情報収集をする。
・投資信託の積立の準備
まずは1万円づつ2銘柄から始める。
積立は、給与振込み口座から引き落としにする。
こと。
12月中にこれらの準備が整う予定です。
毎月たった2万円でも、始めてみることが大切。
2万円を同じ銘柄にするか、
1万円づつに分けるかも検討していきます。
モニターさんとは、1度は面談をして、
その後はメール、電話、そしてSkypeを利用して
コミニュケーションを取っていく予定です。
今後も週に1回はモニターさんの状況を
ご紹介していきます。
あなたと似た状況のモニターさんもいるかも
しれません。
ぜひ参考にしてみてくださいね。
※資産運用モニターは締め切りましたが、
オンラインライフプランニングを行うと、
それ以上のサービスをご提供できます。
【オンラインライフプランニングとは？】
http://www.norikiyo.com/archives/2005/08/post_36.html
ライフプランニングの前に、面談にて相談したいという方は、
【一日一組限定！相談会＠新宿 】
http://www.norikiyo.com/archives/2005/08/post_71.html
12月の土日は、予約でいっぱいです。
1月の土日には、まだ空きがございます。
平日は朝9時から夜9時（終了）まで面談可能です。
Ｎ＆Ｋコンサルティング 城木きよ子
http://www.norikiyo.com/
〒160-0023
東京都新宿区西新宿１－１８－８
新宿スカイビル６Ｆ
TEL：０３－６９０４－７０２７
FAX：０５０－３３９８－００５３
今回は、経過報告です。
モニターさんは、女性12名です。
そのうち、オンラインライフプランニングなど、
以前にサービスをご利用になった方が3名いらっしゃいます。
オンラインライフプランニングは、
プラン作成後3ヶ月間フォロー期間を設けていて、
その間に、必要に応じて資産運用や保険見直しなどを
行っています。
今回モニターに応募されたのは、
フォロー期間内に対策をされなかった方。
私も「どうされたかな？」と気になっていたので、
モニターに応募されてきたときには、
「おかえりなさい」という気分でした。
ライフプランニングを実施済みなので、
その方の状況もほぼ把握していますし、
何を目標とするのかもほぼ見えています。
前回も書いたとおり、資産運用は目標達成の一手段。
目標が見えている方は、取り組みやすく
がんばれると思います。
11月下旬から、モニターさんとの面談を行っています。
いろいろお話する上で、目標を明確にしたいとの希望で
さらに2名の方がライフプランニング実施後に
資産運用を行うということになりました。
今のところ、12名中5名の方がライフプランニングを
実施済みもしくは実施します。
ご夫婦で面談にいらっしゃった方もいて、
真剣な取り組み姿勢にこちらも気が引き締まりました。
ライフプランニング実施する方は、
プランニングを作成後に資産運用がスタートです。
モニターさんの中には、
すでにスタートを切った方もいらっしゃいます。
今回ご紹介するモニターさんは、
東京都のさくらさんです。
◆モニターさくらさんの場合
さくらさんは、20代の共働き夫婦です。
30歳になる前には、子どもが欲しいなと
思われているようです。
住宅ローンは夫婦折半。
今のところ必要なお金は、
住宅ローンの繰上げ資金、
数年後の自動車の買い替え資金
のようでした。
資産運用の経験は、株式投資を少しやったことがある
ぐらいとのことで、資産運用の考え方について、
軽くご説明しました。
ハイリターンにはハイリスクがつきもの。
いかにリスクを低減する方法として、
国際分散投資があること。
国際分散投資とは？
複利の効果、などについてお話しました。
さくらさんは、会社員なのですが、
財形などの積立は何もしていなく、
給与振込み口座にお金が入ったまま、とのこと。
そこで、積立から始めましょうか
ということになりました。
さくらさんの宿題は、
・証券口座の開設をする。
・口座開設、カードが到着したら
サイトにログインして情報収集をする。
・投資信託の積立の準備
まずは1万円づつ2銘柄から始める。
積立は、給与振込み口座から引き落としにする。
こと。
12月中にこれらの準備が整う予定です。
毎月たった2万円でも、始めてみることが大切。
2万円を同じ銘柄にするか、
1万円づつに分けるかも検討していきます。
モニターさんとは、1度は面談をして、
その後はメール、電話、そしてSkypeを利用して
コミニュケーションを取っていく予定です。
今後も週に1回はモニターさんの状況を
ご紹介していきます。
あなたと似た状況のモニターさんもいるかも
しれません。
ぜひ参考にしてみてくださいね。
※資産運用モニターは締め切りましたが、
オンラインライフプランニングを行うと、
それ以上のサービスをご提供できます。
【オンラインライフプランニングとは？】
http://www.norikiyo.com/archives/2005/08/post_36.html
ライフプランニングの前に、面談にて相談したいという方は、
【一日一組限定！相談会＠新宿 】
http://www.norikiyo.com/archives/2005/08/post_71.html
12月の土日は、予約でいっぱいです。
1月の土日には、まだ空きがございます。
平日は朝9時から夜9時（終了）まで面談可能です。
Ｎ＆Ｋコンサルティング 城木きよ子
http://www.norikiyo.com/
〒160-0023
東京都新宿区西新宿１－１８－８
新宿スカイビル６Ｆ
TEL：０３－６９０４－７０２７
FAX：０５０－３３９８－００５３