新聞や雑誌などでよく書かれているけれど、
これって何？どういうこと？
といったわからないことってありますよね。
本日は、最近受けた質問の中から２つご紹介します。
◆「アセット」って何ですか？
アセットとは資産のこと。
株や投資信託、債券など、実際に運用されている商品と
思っていいと思います。
「アセットアロケーション」といった言葉も
聞いたことがあると思います。
これは、資産配分のこと。
資産運用の基本は、アセットアロケーションです。
資産を４つのアセットクラス（国内株式、国内債券、
海外株式、海外債券）に配分します。
この質問は、資産運用モニターの「のぞみ かなえ たまえ」
さんからです。
「のぞみ かなえ たまえ」さんは、ライフプランニングから
開始しました。
先日、プランニング結果がでたところ、
今後の資産運用が目標達成のキーとなることが
わかりました。
資産運用は以前から行っていて、株式や投資信託をお持ちでした。
適正なアセットアロケーションになっているか、
手持ち資産の分析を行っているところです。
分析結果を踏まえ、
今後の資産運用を作戦を立てていく予定です。
◆なぜ外国債券の投資信託は、
円高になると基準価額が下がるの？
外国債券のリスクの一つ、為替のリスクです。
円高により、投資信託に組入れている外国債券の
円ベースでの評価額が低くなりますので、
基準価額も下落します。
債券購入時 1ドル120円とすると、
10,000ドル分の債券は、1,200,000円の価値です。
円高になり、1ドルが100円になると
10,000ドル分の債券は、1,000,000円の価値です。
また、外国債券からの受取利息も円に換算すると
減少することになり、分配原資が少なくなってしまいます。
外債ファンドは、為替のリスク以外にも金利リスク、
信用リスクがあります。
このようなリスクについて説明を聞いて、
納得の上で購入してください。
この質問は、メルマガ読者のＨさんからです。
Ｈさんは今年の春から投資信託に興味を持ち、
ご自分で勉強しながら資産運用を行っている、
とのことです。
投資信託は、
・株式や債券といったアセットクラスごとのもの
・複数のアセットクラスが組み込まれているもの
（いわゆるバランスファンド）
などがあります。
バランスファンドは、小額で資産運用する方でも
アセットアロケーションをすることができます。
例えば、毎月1万円からでも可能です。
◆おわりに
いかがでしたか？
今回の質問、答えをわかっていましたか？
インターネットで株や投資信託を手軽に購入
することができます。
手軽に購入できてしまうので、
よく知らないで購入してしまっていませんか？
疑問や不安を解決してから
購入してくださいね。
Ｎ＆Ｋコンサルティングの資産運用サポートは、
資産運用の目的のヒアリングや、
資産運用の説明から始まります。
そして、資産運用の実行までサポート。
ネット証券、銀行、郵便局と
あちこち思いつくままにやるより、
資産運用は、方針を決めて一箇所で管理しませんか？
来年の1月より、
オンラインライフプランニング後、
年会費5000円で資産運用サポートを行うサービスを
開始予定です。
オフィス（新宿）まで来られる方は、
直接お会いしてお話しながら、
オフィスに来られない方は、
電話もしくはSkype（通話無料）を利用して
進めていきます。
ご興味のある方は、＜ info@norikiyo.com ＞まで。
【オンラインライフプランニングについて】
http://www.norikiyo.com/archives/2005/08/post_36.html
Ｎ＆Ｋコンサルティング 城木きよ子
http://www.norikiyo.com/
〒160-0023
東京都新宿区西新宿１－１８－８
新宿スカイビル６Ｆ
TEL：０３－６９０４－７０２７
FAX：０５０－３３９８－００５３
info@norikiyo.com
これって何？どういうこと？
といったわからないことってありますよね。
本日は、最近受けた質問の中から２つご紹介します。
◆「アセット」って何ですか？
アセットとは資産のこと。
株や投資信託、債券など、実際に運用されている商品と
思っていいと思います。
「アセットアロケーション」といった言葉も
聞いたことがあると思います。
これは、資産配分のこと。
資産運用の基本は、アセットアロケーションです。
資産を４つのアセットクラス（国内株式、国内債券、
海外株式、海外債券）に配分します。
この質問は、資産運用モニターの「のぞみ かなえ たまえ」
さんからです。
「のぞみ かなえ たまえ」さんは、ライフプランニングから
開始しました。
先日、プランニング結果がでたところ、
今後の資産運用が目標達成のキーとなることが
わかりました。
資産運用は以前から行っていて、株式や投資信託をお持ちでした。
適正なアセットアロケーションになっているか、
手持ち資産の分析を行っているところです。
分析結果を踏まえ、
今後の資産運用を作戦を立てていく予定です。
◆なぜ外国債券の投資信託は、
円高になると基準価額が下がるの？
外国債券のリスクの一つ、為替のリスクです。
円高により、投資信託に組入れている外国債券の
円ベースでの評価額が低くなりますので、
基準価額も下落します。
債券購入時 1ドル120円とすると、
10,000ドル分の債券は、1,200,000円の価値です。
円高になり、1ドルが100円になると
10,000ドル分の債券は、1,000,000円の価値です。
また、外国債券からの受取利息も円に換算すると
減少することになり、分配原資が少なくなってしまいます。
外債ファンドは、為替のリスク以外にも金利リスク、
信用リスクがあります。
このようなリスクについて説明を聞いて、
納得の上で購入してください。
この質問は、メルマガ読者のＨさんからです。
Ｈさんは今年の春から投資信託に興味を持ち、
ご自分で勉強しながら資産運用を行っている、
とのことです。
投資信託は、
・株式や債券といったアセットクラスごとのもの
・複数のアセットクラスが組み込まれているもの
（いわゆるバランスファンド）
などがあります。
バランスファンドは、小額で資産運用する方でも
アセットアロケーションをすることができます。
例えば、毎月1万円からでも可能です。
◆おわりに
いかがでしたか？
今回の質問、答えをわかっていましたか？
インターネットで株や投資信託を手軽に購入
することができます。
手軽に購入できてしまうので、
よく知らないで購入してしまっていませんか？
疑問や不安を解決してから
購入してくださいね。
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資産運用の目的のヒアリングや、
資産運用の説明から始まります。
そして、資産運用の実行までサポート。
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あちこち思いつくままにやるより、
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来年の1月より、
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開始予定です。
オフィス（新宿）まで来られる方は、
直接お会いしてお話しながら、
オフィスに来られない方は、
電話もしくはSkype（通話無料）を利用して
進めていきます。
ご興味のある方は、＜ info@norikiyo.com ＞まで。
【オンラインライフプランニングについて】
http://www.norikiyo.com/archives/2005/08/post_36.html
Ｎ＆Ｋコンサルティング 城木きよ子
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〒160-0023
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新宿スカイビル６Ｆ
TEL：０３－６９０４－７０２７
FAX：０５０－３３９８－００５３
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