日経平均株価は、日々上がったり、下がったりしながらも、
長期的に見れば、間違いなく上昇傾向にあります。
そんなこともあって、Ｎ＆Ｋコンサルティングには
運用に関する問い合わせ数が増えてきました。
一番多い問い合わせは、こんなパターンです。
「●●を持っています。
これについてどう思いますか。
アドバイスお願いします。」
内容は、株式だったり、投資信託だったり。
Yahoo!ファイナンスでは、株や投資信託の
情報収集ができます。
http://quote.yahoo.co.jp/
会社情報、決算情報、投信情報などを
見ることができます。
（もちろん無料です）
投資信託は、モーニングスターの評価なども
参考にするといいと思います。
http://www.morningstar.co.jp/index.asp
でも、こんな一般的なデータを聞きたくて、
問い合わせしてきたのではないでしょう。
持っている銘柄が、、
これから上がるのか、下がるのか。
今後も持ち続けたほうがいいのか。
これ以外に、どんな銘柄を買ったらいいのか。
そんなことが聞きたくて、問い合わせを
されているだろうな、と想像できます。
でも、私がＦＰとしてお答えできるのは
ここまでです。
◆なぜ答えられないか？
問い合わせの内容では、情報が少なすぎるからです。
例えば同じ投資信託を持っていても、
1000万円の資金があって、100万円運用している人と、
100万円の資金があって、100万円全額運用している人、
来年家を買う予定の人と、
20年後の退職後に向けて運用している人、
では、アドバイスする内容が違ってきます。
株や投資信託などの商品自体の評価は、
前述のYahoo!ファイナンスなどで
調べることができます。
調べた結果、投資目的に合った物なのかどうかは、
あなたがなぜ運用を始めたのか？
を知らないとアドバイスできないのです。
そこが、ＦＰと金融機関の営業と違うところです。
あなたが、その投資信託を買った金融機関の窓口に、
「これは、今後どうすればいいでしょうか？」
と相談にいったら、どうなると思いますか？
投資信託の商品説明を繰り返しして、
持ち続けるように説得されるかもしれません。
または、新しい商品を勧められるかもしれませんよ。
◆人を見る
ＦＰに相談すると、年間収支、資産、家族構成など
を聞かれると思います。
運用の相談なのに、そこまで必要なの？
と思われるかもしれませんね。
でも必要なことなのです。
独立系ＦＰとして、日本でも有数な先生は、
こういっています。
「ＦＰは、商品を見るな。人を見ろ。」と。
私も独立ＦＰとして、運用相談でも人を見る、
つまりライフプランまで考えたアドバイスを
心がけているつもりです。
根堀り葉堀り聞くからといって、
うっとうしがらないでお付き合いくださいね。
長期的に見れば、間違いなく上昇傾向にあります。
そんなこともあって、Ｎ＆Ｋコンサルティングには
運用に関する問い合わせ数が増えてきました。
一番多い問い合わせは、こんなパターンです。
「●●を持っています。
これについてどう思いますか。
アドバイスお願いします。」
内容は、株式だったり、投資信託だったり。
Yahoo!ファイナンスでは、株や投資信託の
情報収集ができます。
http://quote.yahoo.co.jp/
会社情報、決算情報、投信情報などを
見ることができます。
（もちろん無料です）
投資信託は、モーニングスターの評価なども
参考にするといいと思います。
http://www.morningstar.co.jp/index.asp
でも、こんな一般的なデータを聞きたくて、
問い合わせしてきたのではないでしょう。
持っている銘柄が、、
これから上がるのか、下がるのか。
今後も持ち続けたほうがいいのか。
これ以外に、どんな銘柄を買ったらいいのか。
そんなことが聞きたくて、問い合わせを
されているだろうな、と想像できます。
でも、私がＦＰとしてお答えできるのは
ここまでです。
◆なぜ答えられないか？
問い合わせの内容では、情報が少なすぎるからです。
例えば同じ投資信託を持っていても、
1000万円の資金があって、100万円運用している人と、
100万円の資金があって、100万円全額運用している人、
来年家を買う予定の人と、
20年後の退職後に向けて運用している人、
では、アドバイスする内容が違ってきます。
株や投資信託などの商品自体の評価は、
前述のYahoo!ファイナンスなどで
調べることができます。
調べた結果、投資目的に合った物なのかどうかは、
あなたがなぜ運用を始めたのか？
を知らないとアドバイスできないのです。
そこが、ＦＰと金融機関の営業と違うところです。
あなたが、その投資信託を買った金融機関の窓口に、
「これは、今後どうすればいいでしょうか？」
と相談にいったら、どうなると思いますか？
投資信託の商品説明を繰り返しして、
持ち続けるように説得されるかもしれません。
または、新しい商品を勧められるかもしれませんよ。
◆人を見る
ＦＰに相談すると、年間収支、資産、家族構成など
を聞かれると思います。
運用の相談なのに、そこまで必要なの？
と思われるかもしれませんね。
でも必要なことなのです。
独立系ＦＰとして、日本でも有数な先生は、
こういっています。
「ＦＰは、商品を見るな。人を見ろ。」と。
私も独立ＦＰとして、運用相談でも人を見る、
つまりライフプランまで考えたアドバイスを
心がけているつもりです。
根堀り葉堀り聞くからといって、
うっとうしがらないでお付き合いくださいね。