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鹿児島のファイナンシャルプランナー
南 順公です。
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資産三分法って聞いたことありますか？
資産三分法（しさんさんぶんぽう）とは、自分の資産（財産）を異なる性質をもつ3つの資産に分けて持ちましょう。という理論です。
一般的には
『現金』
『不動産』
『株式』
の3つが指されることが多いです。
資産形成をする上での一番大切な考え方は
『長期保有』
これが一番大切だと思っています。
長期保有するにあたって大切な考え方は
『何が起きても対処できるように準備しておく』
ということだと私は考えています。
今日もTwitterを眺めていたら、毎度おなじみ保険不要論、、、笑
この問題って一生、決着がつかないと思うんですよね。
私の個人的な意見は保険も投資もどっちもやればいいのに笑
と思ってしまいます。
資産三分法という言葉が昔からあるように、資産形成するには一点集中よりも分散することの方が効果が出るということが立証されています。
私も、一番大切なことはバランスだと思っているのでこの資産三分法の考え方は大賛成です。
◯◯だけしておけばオッケー。
◯◯をしたらいけない。
という極論はなるべく避けた方が、どんな状況になったとしてもお客様が安心して生活できるのではないかと思います。
お金を増やすのが目的ではなくて、不安なく安心して自分の人生を楽しむ環境を作ることが目的だと思うので
『投資は怖いから元本が確保されている保険に全額ぶち込む！』
とか
『保険は保険会社が儲かるようにできているから、保険会社を設けさせないためにも保険は全部解約して投資に回すんだ！！』
なんて思い切ったことはせずに、ちゃんと自分には何が適切なのかを考えて準備してみてくださいね。
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