皆さん、こんにちは。
ファイナンシャルプランナーの南です。
今日は私の職業のファイナンシャルプランナーについてお話しします。
日本FP教会のホームページには
わたしたちの夢や目標に対して、総合的な資金計画を立て、経済的な側面から実現に導く方法が「ファイナンシャル・プランニング」です。
これらの計画を立てるためには、金融、税制、不動産、住宅ローン、生命保険、年金制度などの幅広い知識が必要になります。これらの知識を備え、わたしたちの夢や目標がかなうように一緒に考え、サポートするパートナー、いわば、「家計のホームドクター®」のような存在がファイナンシャル・プランナー（FP）です。
とあります。
簡単に言うと、人が目標を達成する為のお金の相談に乗り、その実現のためサポートをする仕事。
ファイナンシャルプランナーの資格を取るには国家試験に合格する必要があります。
試験の内容としては
『ライフプランニング』
『リスク管理』
『金融商品』
『税金』
『不動産』
『相続』
と幅広い知識が求められます。
弁護士さんに強みがあるように、FPもそれぞれ強みがあります。
保険出身だと保険には詳しいし、住宅に強いFP、相続に特化したFPなど様々です。
最近、色々なFPさんとお話しする機会を多くいただいていますが、元々はそれぞれで専門知識を磨かれてより、お客様のためにより良い提案をするためにサービス拡大の意味で独立される方が多いような印象です。
私は経歴として
損害保険会社
↓
生命保険が主の保険代理店
↓
乗合保険代理店
↓
独立
という流れですので保険はもちろんですが、保険だけではお客様の資産形成のお役に立てないと言う思いから今はその他の金融商品も勉強し、ライフプラン、リスク管理、金融商品を主な強みとしてお客様の豊かな人生を送る為のサポートを行っています。
私が忘れずにいたいことはその人の最善の提案をしたいということです。
ライフプランに正解はありません。
すなわち、生命保険や投資商品に『正解』はないと言うことです。
大切なことは自分にはどの商品が合っているのか。自分はどのくらいのリスクまでが許容できるのか。
これをしっかり分かっていることが大切ですね。
我々FPは、客観的な立場でお客様が最善な選択ができるようサポートしていくことが仕事であり、教育者であると思っています。
独占業務がないので広く浅くの業務範囲ではありますが、それはマイナスなことではなくプラスに捉えるとお客様にたくさんの選択肢を提供できて（その分幅広い知識が求められますが。）FPの人脈を使って色々な人からの力を借りることができる最高の仕事だと思っています！！
FPとはよき相談者ですので、お客様は難しく考えずに気軽に相談していただきたいですね！
