こんにちは〜
＃名張市
＃ファイナンシャルプランナー
宅原満里子 です。
「エンディングノート」
完成させました
先日のブログ続きです
作成した内容 １～１２ファイル
今日は⑩からです
⑩役所関連書類ファイル（Excel作成）
書類名
番号
保管場所
書類は 年金証書・健康保険証
介護保険証・印鑑登録
マイナンバーカード
運転免許証など
これらの書類は一つのファイルに
まとめて保存し
リビングの棚に保管しています。
常に持ち出している運転免許証などは
保管場所にそのことを書いて
どこにあるか家族にも
わかるようにしています。
⑪住所録ファイル（Excel作成）
知人全員の住所録ではありません。
いざという時に連絡する方だけ
書き出しました。
名前
関係性
住所
電話番号
メール
家族の交友関係者の名前ぐらいは
知っていたとしても連絡先までは
なかなか把握していない
のではないかと思います。
親の実家の親戚筋なども
そうだと思います。
⑫相続の手続きファイル（Excel作成）
手続きする順番
手続きする機関
何を手続きするか
注意点・必要書類
主だった手続き機関は
市役所・法務局・税務署
銀行・証券会社・保険会社
でしょうか。
以上で、私が作成した
「エンディングノート」の内容は終わりです。
これが最終形という訳ではありません。
変更があった都度書き直し
お誕生日に新たにプリントアウトする。
これを繰り返していきます。
大半の方はこんな思いではないでしょうか？
「エンディングノート」
まだ、今すぐ必要じゃないよね、
もっと先の話でしょう
幸い、私も健康で身体の不調は
ありません。
なので、
「エンディングノート」すぐに必要では
ないと思っています。
でも、書き終えた今は
なぜかほっとしています。
コロナ禍の世の中、
何が起きても不思議ではない
という背景のせいでしょうか・・・
ＴＶの信託銀行のコマーシャルで
「50歳過ぎたら親の相続を考えて」
というセリフがありましたね、
同じフレーズで言うなら
40歳過ぎたら
「老後のライフプランを考えて」
60歳過ぎたら
「自分の相続を考えて」
と、その前に
社会人になったら、結婚したら
「ライフプランを考えて」
指針のない人生は
羅針盤のない船で航海するようなもの。
つつがない人生を送るために
ライフプランをたてましょう！
ファイナンシャルプランナーが
お手伝いいたしますよ。
こんにちは〜
＃名張市
＃ファイナンシャルプランナー
宅原満里子 です。
「エンディングノート」
完成させました
先日のブログ続きです
作成した内容 １～１２ファイル
今日は⑤からです
⑤財産目録ファイル（Excel作成）
4つのシートに分けました
①不動産
②預貯金・株式
③生命保険
④年金
の4種類です
①不動産には自宅以外に
親から譲り受けた不動産などがあり
住所（登記簿上の）
種類（土地・家屋等）
面積
名義
を正確に記すために
登記簿を見ながら転記しました。
②預貯金・株式
数年前に銀行口座を見直して
必要最小限にしたものの、
まだ、4行あります。
証券会社も2社。
金融機関名・支店
口座名（普通・定期とか）
口座番号
登録印鑑（保管場所も）
キャッシュカードPW（保管場所）
ネットバンク取引のＩＤ・ＰＷ
を記載
③生命保険
保険会社名
保険種類
保険金額
契約者名
被保険者名
受取人名
支払い状況（払込満了・支払いは何歳までなど）
これらを記載し、
私は保険証券・約款等を一つのファイルに
家族名ごとにファイリングして
リビングの棚に保管しています。
④年金
私には公的年金が職歴により
2種類あります。
年金種類
年金番号
振込先銀行
をそれぞれ記載しました。
⑥金庫ファイル（Excel作成）
金庫の保管場所
金庫の鍵の保管場所
保管物内容（主に登記簿ですが）
を記載しました。
⑦クレジットカード・会員カードファイル（Excel作成）
油断しているとどんどん増えるカード類
利用先を厳選して整理しました
まだ、4種あります
会員カードもそうですが、
会費を支払うカード類は
特に要チェックです
カード名
カード番号
有効期限
会費
ＰＷ
引き落とし銀行口座名
を記載
⑧荷物類についてファイル（Word作成）
自分の荷物の処理の仕方
高額なものを列挙
思い入れのあるもの
のエピソード
を記載しました。
⑨墓地ファイル（Word作成）
墓苑名・住所・電話番号
所有区画地・許可証番号
使用料
「墓所使用許可証」の保管場所
お墓に対する自分の気持ち
これらを記載
⑩以降の内容はまた （その4）
でお伝えします。