こんにちは、木村久美です。
４０代主婦の方と個別相談を行いました。新NISAの設定と、リバランスの練習です。
まとまったご資金で一括投資をなさっています。
買付自体は、ネットなどを見れば、設定はできるかもしれません。
が肝心なのは、買付設定ではありません。
「目標に向けた行動なのかどうか」
が肝なのです。
◯年後に□□万円貯めるために、今これをやっている
と、ハッキリ言える状態なのかどうか、ということです。
たとえば、
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１５年後に、老後の生活費用に、１０００万円貯めたいな。
わたしの場合は、月３万８千円の積立で、◯◯の運用を続けると良さそう。
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というふうに、です。
目的を定めていないと、なんとなく積立て、貯まっては引き出しの繰り返しになることもあります。
それにお仕事を引退して、いよいよ老後の取崩しとなった時に、
「あれ？この資金では、これからの生活が苦しくなるんじゃ・・」
と焦ることになりかねません。
もし、そうなったら、「早めに目標立てておけば良かった（泣）」
となる事が予想できますよね。
豊かな生活を目指して、上手にお金を貯める方法が分かります。
１日目のメールでも、詳しくお話しています＾＾