こんにちは、木村久美です。
退職金で資産形成を始めたい、と考えている方向けのお話です。
人生１００年時代。現金は使うだけ減るし、お金を増やす手段を取りれておきたい。そう思っている時に、
金融機関から、資産形成のお話があるかもしれません。
お世話になっている金融機関です。そのまま利用される方法もあります。
しかし、その前に！
運用の基本を身につけてからでも、遅くはないです＾＾
そもそも、資産形成が、それほど必要にないケースもあります。
（退職金＋年金＋貯金）
−（生活費＋旅行代やリフォーム代など予備費）
−（生活費＋旅行代やリフォーム代など予備費）
これで答えが出ます。将来のことは分からないと思うので、ざっくりで良いです。
計算した結果、マイナスにならなければ、お金は足りると判断できそうです。
不足がでれば、目標に見合った投資を取入れます。注意点は、資産形成で収益が安定的になるのが、
運用スタートから１０年を超えたあたりから、と金融の世界で言われています。
そのため、仮に、６０歳で退職金を受取り、投資を始めたい場合です。
７０歳以降のお金を備える計画を立てるとよさそうです。
つまり、６０代で不足しそうなお金は、預金で備えるということです。この部分のお金を、退職金から差し引いておいても良いですね。
よく見受けられる、危険なケースは、
金融機関に言われるがまま、ほとんどの退職金を投資に回すことです。
投資の大切さが広まりつつ時代です。が、この部分は、冷静に対応なさってくださいね。
大切な資金を、上手に活かす方法が分かります。