こんにちは、木村久美です。
ただいま、個別相談を受けてくださっている経営者の方の、投資スタートに向けた準備を進めています。
近く、数千万円の一括投資を行う予定です。
将来の、ゆとりある生活を目指し、目標設定した上での投資額です。
まとまったご資金を投資をする場合で「私はNISAは使わない」という方もおられるようです。
結論から申し上げると、NISAを使ったほうが良いと思っています。
NISAを使わない理由で、ひとつ上げるとすると、損益通算かもしれません。
いくつかの商品を売ったときに、利益がでているものと、損がでているものがあった時です。これらをまとめて申告することで、払う税金を安くすることが可能になる制度です。
NISAは、この損益通算ができないルールになっています。
しかし、こちらで目指しているのは、長く運用を続け、損失が出る可能性を小さくすることが期待できる方法です。
損失が出にくい環境づくりを目指しているので、その部分に大きく意識を向ける必要がなくなるのです。
今年から始まった新NISAは、最大で、１８００万円まで投資ができます。
ざっくり試算ですが、１８００万円を投資し、５％複利で、２０年続けるとしましょう。
すると、４７７５万円ほどに増えてくれそうです。
NISAで運用していなかったら、約６００万円もの税金が引かれます。
しかし！NISAで運用していれば・・
６００万円が、まるまる受け取れるわけです。
すごい制度だと思いませんか！？＾＾この利益だけで、
世界一周クルーズ旅行が、２回も！楽しめそうです♡
１８００万円を超える分は、特定口座という、ふつうの口座で運用します。この分は、当然ながら税金はかかります。
が、先ほどの６００万円がある、ないで、すでに全然違いますよね。
そのため、投資額に関わらず、NISAはマストだよ！とお伝えしています。
投資額が大きい場合は、とくに注意点したい事があります。その方々のお考えなどを伺い、方向性を決めさせていただいています。
個別コンサルでは、こういったやりとりを一人一人進めています。
法律上、商品などの推奨は行っていません。が、考え方が整うことで、自然と投資力が身についてくれます。
結果、新NISAが上手に活用いただけるようになります。
個別コンサルの満席が続いておりました。が、期間満了の方がおられるため、現在、コンサルを受けたことのある方へ優先案内中です。
ご案内後、すぐにお申込くださった方がいらっしゃいます。ありがとうございます＾＾
この方は早々に、来月のお枠を予約くださいました。
新NISAの環境が整えば、定期的なメンテナンス以外、やることは、ありません。
自分への投資が、やがて、豊かな未来のお金へ、そして浮いた時間で得られる経験も積み重ねてくれる、貴重な財産となってくれます。
優先案内は、明日の正午で終了予定です。
ご新規の方は、来週あたりに、ご案内が可能かと思います。
詳細は、こちらでお伝えしますね＾＾