こんにちは、木村久美です。
貯蓄の相談を受けられる方は、奥さまが受けられることが多いです。
奥さまが始められ、その後、ご主人の流れで、投資を始められています。
お金がどう働くのかを、肌で実感できるためです。
「今の時代、預金だけの運用は、もう考えられません」と言われる方もいらっしゃいます。
投資ですので、もちろん、日々変動はあります。が、長く続けることで、収益の安定化が期待できる仕組みが理解できれば、まわりにも勧めたくなるのです。
さらに、ご夫婦で行えば、非課税優遇が大きくなります。
たとえば、つみたてＮＩＳＡです。
年間の投資上限額は、お一人あたり、４０万円です。ご夫婦で行えば、８０万円になります＾＾
たとえば、年４０万円の積立を、１０年おこなうとしますね。
金融の世界では、つみたてＮＩＳＡで長く運用を続けることで、５％ほどの収益が期待できると言われています。
すると、５１６万円ほどになってくれるでしょう。
通常は、ここから税金が、２３万円ほど引かれます。が！つみたてＮＩＳＡは、利益に対する税金が、ゼロ円です。
約２３万円が、まるまる受け取れるということです。
ご夫婦で行えば、５０万円近く、おトクになるわけです。
口座は、自分名義で別々ですが、行う運用は、まったく同じです。
それでいて、おトクに運用できる枠が倍になるわけですから、奥さまは、
「あなたも、やりましょうよ！」
となるのですね＾＾
ご夫婦で、ゆとりある生活を送ることが期待できますよ。
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