こんにちは、新潟子育て応援FP / 新潟ファイナンシャルデザイン の木村です。
今日もご相談いただいたお客さまのご感想をお届けさせていただきたいと思います。
Ｏ様よりご感想いただきました。ありがとうございました！
Ｏ様ご家族は30代後半の同い年のご夫婦です。現在妊娠中で今年出産予定でもうすぐ3人家族です。
おめでとうございます！
Ｏ様は某病院でお医者様をされていて家計的には全く問題はありませんがお子様が生まれるにあたってしっかりと家計を管理していきたいということ、将来的な支出、収入の見通しを知りたいとのご依頼でキャッシュフロー表を含めたご提案書を作成させていただきました。
特にご心配されていたのが持病をお持ちでご自身に何かあった時の保障です。
こちらは将来の収支をしっかりと予測し、お子様の教育資金、生活費に支障がないように設計させていただき持病をお持ちの方でも加入可能な保険にご加入いただきました。
また、勤務医さんというのは結構移動が多いとのことであまり退職金など当てに出来ない場合が多いとのことでそのあたりの対策もご提案させていただきました。
そして、お生まれになるお子様の教育資金です。特にご夫婦の中では「どうしてもお医者様に」というお考えはなかったようですが、何れにしても対応できるような商品のご提案をさせていただき教育資金の問題も無事解決いたしました。
最後に奥様の保障です。お子様が小さなうちは奥様にもある程度の保障は必要と考えていますがＯ様の場合はそれなりの資産をお持ちでしたので特に必要ないかというご提案。医療保険についても手持ち資金で十分対応できるのでこちらも必要なし。
ただし、ガンだけはやはりお金のかかる病気なのでご夫婦それぞれご提案させていただきました。ちなみに、病気にもよりますががん保険の場合持病をお持ちの方でも加入できる可能性はあります。今回持病をお持ちのＯ様も無事ご加入いただきました。
ご心配な方は事前に保険会社へ紹介することも可能ですのでお気軽にご相談ください。
さすがにお医者様ということもあり大変勉強熱心なＯ様に私自身も大変勉強させていただきました。
昨年住宅をご新築され、今年はご出産とおめでた続きのＯ様ですが、お医者様としてそれなりの収入はありますがずっと漠然とした不安やこのままでは、という思いがあったそうです。
しかし、きちんと対策を立て、将来の収支がある程度見えてきたことで不安が安心に変わったとのお話をいただき私自身もほんとうに嬉しかったです。
これからまだまだ長いお付き合いになります。ライフプランやキャッシュフローは一度作成して終わりではありません。生活の変化に合わせて何年かに一度は見直し、修正を重ねることでより現実に近い数字となり将来への道標へとなっていきます。
次はあなたの番です！
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