● それでもリバランスをした方がいいのでしょうか?
こんにちは、鬼塚祐一です。元ラボメンバーさんからの質問です。
株価がすごく上がっている今のタイミングでリバランスをすべきなのか悩んでいらっしゃいます。
Q:「それでもリバランスをした方がいいのでしょうか?」
ペンネーム: momoさん
鬼塚さん、こんにちは。
33歳女性(独身)で会社員をしています。
約1年前にFPラボの会員になり、今は会員ではありませんが、その際にDVDとラボで投資信託のリスクコントロールの仕方を勉強しました。
今年になり、リバランスと追加投資を考えていて、コンサルを受けたかったのですが難しそうですので、メールにて質問失礼いたします。
■現在までの投資額(楽天証券)
・一括投資(特定口座350万円)2020/4
・毎月積立額(つみたてNISA 33333円)2019/9~
・毎月積立額(iDeCo 23000円)2019/12~
■追加投資額(検討中)
・一括投資(特定口座or新NISA+特定口座の組み合わせ600~1000万円)
一括投資をして1年が経つため、リバランスと追加投資をする予定なのですが、疑問点が2点あり質問させていただきました。
1. リスクコントロールの仕方の1つに年に1回のリバランスがあると思うのですが、現在eMAXIS Slimシリーズは、コロナショック以来、先進国の景気回復もあってどんどん基準価格が上がってきています。
なので、今売却して利益を確定しても、すべての投資信託において購入したときよりも基準価格が高いため、結局再度購入するときに損をする(利益があまり上がらない)のではないか?という懸念があります。
また、10年以上の長期投資をすることも大切だと学びましたが、もし年に1度リバランスをすると、売却分は「1年間」の投資になって、「長期」投資には繋がらないのではないか?という懸念もあります。
リバランスの意味が分かっておらず、大変恐縮ですが、今現在、コロナショック時に購入した分が結構な利益が出ているため、それでもリバランスをした方がいいのでしょうか?
「長期投資」とはどういうことかも併せて、教えていただけますと幸いです。
2. 追加投資をするタイミングなのですが、長期投資をした方が良いと思うので、なるべく早めに行った方がよいと思ってはいるのですが、1年前の基準価格と比べると例えばeMAXIS Slim先進国株式インデックスでは6000円も値上がりしているので、今購入するのがとても損に感じてしまいます。
だからと言って、再び下がるのを待っているのも、次にいつ下がるか分からないため、投資のタイミングを逃しているような気もするのですが、鬼塚さんならもし近いうちに一括投資を行う予定がある場合、いつどのような形でされますか?
というのも、最近の鬼塚さんのメルマガ(Q&Aコーナー)を拝見していると、
・120万円を一般NISA
・残りを特定口座
で購入し、次の年に特定口座で購入したうちの120万円を売却して、その120万円でその年のNISAを購入する方法を2度ほど拝見しました。
すごく良い方法だと思ったのですが、現在私はつみたてNISAをしています。
つみたてNISAは2037年までの制度なので長期にわたって積み立てられるのが良いかなと思い選択しましたが、再び一括投資を希望していますので、つみたてNISAから新NISAに切り替えたほうがよいのでしょうか?
それともこのままつみたてNISAを続け、一括投資は特定口座で行った方がよいでしょうか?
長文・乱文失礼いたしました。
鬼塚さんのアドバイスを楽しみにしています。
どうぞよろしくお願いします。
ペンネーム: momoさん
鬼塚さん、こんにちは。
33歳女性(独身)で会社員をしています。
約1年前にFPラボの会員になり、今は会員ではありませんが、その際にDVDとラボで投資信託のリスクコントロールの仕方を勉強しました。
今年になり、リバランスと追加投資を考えていて、コンサルを受けたかったのですが難しそうですので、メールにて質問失礼いたします。
■現在までの投資額(楽天証券)
・一括投資(特定口座350万円)2020/4
・毎月積立額(つみたてNISA 33333円)2019/9~
・毎月積立額(iDeCo 23000円)2019/12~
■追加投資額(検討中)
・一括投資(特定口座or新NISA+特定口座の組み合わせ600~1000万円)
一括投資をして1年が経つため、リバランスと追加投資をする予定なのですが、疑問点が2点あり質問させていただきました。
1. リスクコントロールの仕方の1つに年に1回のリバランスがあると思うのですが、現在eMAXIS Slimシリーズは、コロナショック以来、先進国の景気回復もあってどんどん基準価格が上がってきています。
なので、今売却して利益を確定しても、すべての投資信託において購入したときよりも基準価格が高いため、結局再度購入するときに損をする(利益があまり上がらない)のではないか?という懸念があります。
また、10年以上の長期投資をすることも大切だと学びましたが、もし年に1度リバランスをすると、売却分は「1年間」の投資になって、「長期」投資には繋がらないのではないか?という懸念もあります。
リバランスの意味が分かっておらず、大変恐縮ですが、今現在、コロナショック時に購入した分が結構な利益が出ているため、それでもリバランスをした方がいいのでしょうか?
「長期投資」とはどういうことかも併せて、教えていただけますと幸いです。
2. 追加投資をするタイミングなのですが、長期投資をした方が良いと思うので、なるべく早めに行った方がよいと思ってはいるのですが、1年前の基準価格と比べると例えばeMAXIS Slim先進国株式インデックスでは6000円も値上がりしているので、今購入するのがとても損に感じてしまいます。
だからと言って、再び下がるのを待っているのも、次にいつ下がるか分からないため、投資のタイミングを逃しているような気もするのですが、鬼塚さんならもし近いうちに一括投資を行う予定がある場合、いつどのような形でされますか?
というのも、最近の鬼塚さんのメルマガ(Q&Aコーナー)を拝見していると、
・120万円を一般NISA
・残りを特定口座
で購入し、次の年に特定口座で購入したうちの120万円を売却して、その120万円でその年のNISAを購入する方法を2度ほど拝見しました。
すごく良い方法だと思ったのですが、現在私はつみたてNISAをしています。
つみたてNISAは2037年までの制度なので長期にわたって積み立てられるのが良いかなと思い選択しましたが、再び一括投資を希望していますので、つみたてNISAから新NISAに切り替えたほうがよいのでしょうか?
それともこのままつみたてNISAを続け、一括投資は特定口座で行った方がよいでしょうか?
長文・乱文失礼いたしました。
鬼塚さんのアドバイスを楽しみにしています。
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この質問は、メルマガのQ&Aコーナーに投稿されたものです。
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今回の質問、
「それでもリバランスをした方がいいのでしょうか?」
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