● 晩婚、晩産のため老後と教育資金が一気にやってくる!お金にも働いてもらいたい。
こんばんは、鬼塚祐一です。ご主人50歳会社員、奥様42歳専業主婦、お子さん0歳の3人家族の事例です。
「晩婚&晩産のため、ライフプラン設計が不安でした。老後と教育資金が一気にやってくるじゃないですか。普通に貯金していても増えないし。お金にも働いてもらいたい。」
と思ったのが、投資を始めた、きっかけだそうです。
まず、一括で2410万円を投入して、SBI証券で投資信託を買いました。
・ご主人:1710万円
・奥様:700万円
です。
さらに、毎月の積立投資もスタートしました。
・ご主人:月6万円
・奥様:月4万7618円
つみたてNISAを利用しています。
では、運用成績は、どうなっているのか?
・ご主人:+47万9931円
・奥様:+17万2711円
他にも、ご主人の企業型確定拠出年金と奥様のSBI証券のイデコもあります。
この2つも、昨年暮れに、スイッチングという見直しを行いました。
その結果、現在、
・ご主人の企業型確定拠出年金:+8万788円
・奥様のSBI証券のイデコ:+22万2149円
の利益が出ています。
ぜんぶ合わせると、95万5579円のプラスになってくれています。
「投資を始めて1年経っていかがでしたか?」
とお聞きしたら、ご主人が一言、
「やって良かった」
とおっしゃていました。
ちなみに、目標額は、65歳までに9000万円以上です。
このうち5000万円で、マイホームを購入予定です。
3000万円は老後の生活費、残りは、お子さんの大学資金などに充てます。
このように、晩婚&晩産でも、
・マイホーム
・老後の生活費
・子供の学費
が手に入るわけです。
あなたも全部まとめて手に入れませんか?
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