● 特定口座で債券を毎月積み立てる必要があるのかな、とふと思ったのです。
こんばんは、鬼塚祐一です。つみたてＮＩＳＡを始めたばかりの方からの質問です。
つみたてＮＩＳＡの４０万円の枠が余っているので、もったいないと感じていらっしゃいます。
Ｑ：「特定口座で債券を毎月積み立てる必要があるのかな、とふと思ったのです。」
ペンネーム：あっきさん
鬼塚先生こんばんは。
個別コンサルではお世話になり、ありがとうございました。
今現在私は３７歳、妻(32歳)、子供一人(１歳)、来年もう一人生まれる予定です。
先生のおかげで投資信託を無事に開始することができ、順調に増え続けています。ありがとうございます。
まずはじめに、現在の状況について説明させていただきます。私は7月から投資信託を始めたばかりで、当初500万円を一括投資しました。
内訳は国内株式175万円、国内債券25万円、先進国株式175万円、先進国債券125 万円です。
そしてつみたてNISAも開始し、月々33331円投資しており、内訳は国内株式、外国株式ともに11666円、そして特定口座で国内債券を1666円、先進国債券を8333円購入しています。
そこでなのですが、一括投資である程度債券を購入しているので、この特定口座で毎月積み立てる必要があるのかな、とふと思ったのです。
毎月積み立てている特定口座の債券分を、国内株式と先進国株式に割り当てた方がいいのではないかと思うのです。
実際につみたてNISAの設定状況が今69%なので、毎月31%分余っていることになります。
この枠はもったいないと思ってしまいます。
助言いただけたら幸いです。
ちなみに目標は、子供２人分の大学までの学費(全て公立)と、老後資金としては2000 万円は蓄えておきたいと思っております。
よろしくお願いします。
ペンネーム：あっきさん
鬼塚先生こんばんは。
個別コンサルではお世話になり、ありがとうございました。
今現在私は３７歳、妻(32歳)、子供一人(１歳)、来年もう一人生まれる予定です。
先生のおかげで投資信託を無事に開始することができ、順調に増え続けています。ありがとうございます。
まずはじめに、現在の状況について説明させていただきます。私は7月から投資信託を始めたばかりで、当初500万円を一括投資しました。
内訳は国内株式175万円、国内債券25万円、先進国株式175万円、先進国債券125 万円です。
そしてつみたてNISAも開始し、月々33331円投資しており、内訳は国内株式、外国株式ともに11666円、そして特定口座で国内債券を1666円、先進国債券を8333円購入しています。
そこでなのですが、一括投資である程度債券を購入しているので、この特定口座で毎月積み立てる必要があるのかな、とふと思ったのです。
毎月積み立てている特定口座の債券分を、国内株式と先進国株式に割り当てた方がいいのではないかと思うのです。
実際につみたてNISAの設定状況が今69%なので、毎月31%分余っていることになります。
この枠はもったいないと思ってしまいます。
助言いただけたら幸いです。
ちなみに目標は、子供２人分の大学までの学費(全て公立)と、老後資金としては2000 万円は蓄えておきたいと思っております。
よろしくお願いします。
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株式会社 鬼塚ＦＰ事務所
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