● 5年半前に始めた投資、元手0円、コツコツ積立だけで、今こうなっています。
こんばんは、鬼塚祐一です。38歳、勤務医の方の事例です。
2014年8月に、ソニー生命の変額年金で積立を始めました。
変額年金というのは、投資信託で運用する個人年金のことです。
当時、私が所属していたFP事務所が、変額年金推しだったのです。
毎月の掛金は、6万8954円です。
これまでの積立総額は、427万5148円です。
それが今、520万7106円に増えてくれています。
93万1958円のプラスです。
それから、2017年から、SBI証券でNISAを開設して投資信託の積立も始めました。
NISAは、月4万円です。
現在、12万6661円の利益が出ています。
また、イデコでも積立をしています。
勤務医のため、上限額が1万2千円なので、上限額でおこなっています。
拠出総額は37万2千円で、評価額が39万9300円です。
2万7300円のプラスです。
奥様も、イデコで月1万2千円積立しています。
拠出総額は39万6千円で、評価額が42万8272円です。
3万2272円のプラスです。
ということで、
イデコとNISAと変額年金を合計すると、111万8191円のプラスです。
今回の事例の、38歳勤務医の方は、一括投資はしていません。
毎月のコツコツ積立投資のみです。
しかし、5年半続けることで、大きな利益につながっています。
あなたもコツコツ積立で効率よく貯蓄を増やせますよ。^^
株式会社 鬼塚FP事務所
西鉄福岡(天神)駅南口から徒歩3分
福岡市中央区今泉1-17-22 I.CUBE 501(アクセス)
092-406-4402
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・テレビ出演実績
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