【ズバリ！こんな人にオススメ！！】
投資信託を使って資産運用を考えている方
どうやって投資信託を選べばいいのかわからない方
【１６７冊目ご紹介】
- 朝倉 智也
- 投資信託選びでいちばん知りたいこと
ランダムハウス
２００６年３月１６日 第１刷発行
￥１６００－
【本のジャンル】
投資信託
【本を購入した理由】
投資信託について、公平な立場から選択をするいい方法がないものかと探していたところ、書店でこの本が目に付いた。
この本の著者が投信の格付機関のモーニングスター代表である。
【本の内容】
格付機関モーニングスター社のWEBを利用して、投資信託を選択するというもの。
著者は以下の観点で投資信託は選択すべきであると提案している。
・投資の目標を決める。
・予想運用利回りから投資タイプを割り出す。
・分散投資できるようにポートフォリオを組む。
・自分に適した投信を選ぶ。
・運用状況を定期的にモニタリングする。
・運用中に大きな変動要因があれば売却を検討できる。
・目標額を達成したら預貯金などリスクの低い金融商品に資金を移す。
【読破後の辛口評価・コメント】
★★★★☆ ４．５点 これは投信に興味のある人にとってはかなりいい！
丁度先日ブログでお伝えしたとおり、投信を使って資産運用をしたいといっても、証券会社などの販売会社の窓口担当の知識レベルがあまりに低いので、自分の要望にあった投信を提示してもらうことはなかなか難しい。
そういった中で、このモーニングスター社のWEBの情報はかなり役に立つ。
使う価値は十二分。
しかも著者の考えについて共感できる部分が沢山。
具体的には、投信信託を選ぶ上で、リターンだけじゃなくて、リスクもちゃんとみるとか、我々投資家が見落としがちなポイントについて触れてくれているのも非常に好感がもてる。
【今日のひとこと】
今日も証券会社・銀行周りをしていますが、やっぱり窓口担当のレベルに雲泥の差があるといわざるをえません。
いい担当者にあたるのは至難の業なので、下記のようにすればいいと思います。
①モーニングスター社のWEBで実績のあるファンドで、自分の要望にあったものをセレクト
②疑問点、ききたい点を運用会社に電話、もしくは訪問にて直接きいてみる。
特にフアｌンドマネージャーの資質、運用方針、管理体制など定性評価部分の情報を仕入れることに力をいれるとよいです。