ライフプランニングのご相談

今日はお客様のご紹介でライフプランニングのご相談。

ここのところ保険の見直しばかりだったので（といってもそれが本業なのですが）、とっても楽しいお仕事になりました。

今回のご相談は、子供なし・フルタイムで働くご夫婦。

家計が貯蓄体質では無いことがご心配とのことでした。

こういったご相談が来る場合、本当に家計がシビアで将来の見通しが立たないケースと、漠然と不安があるケースに分かれるのですが、今回は後者。

確かに計画的な貯蓄は出来ていませんでしたが、もともと夫婦二人で働いていて、しかも奥様も正社員。

確かに使途不明金は多かったのですが、ちょっとボタンを掛け違えているだけなので、少しそれを修正するだけで全く問題なしでした。

こういったケースはほんの少しのアドバイスが結構有効になるので、お話していてもお互いとっても楽しいですね。

お客様も喜んで帰られました。

住宅購入や教育費準備のご相談ばかりではなく、たまにはこんなご相談も良いですね。