そろそろ終わりに近づいてきました

今年に入り、AFPの取得に向けて、空いた時間を使い提案書の作成など、進めておりました。

当初は、1ヶ月の予定でしたがいつの間にか5月…。

7月からは、DCプランナーの勉強が始まります。

AFPもそろそろ終わりに近づいてきました。あと、少し。頑張ります😊

確定申告の時期です

今日の大阪は、晴れ✨✨✨

近くまで、ランチに行ってきました。

気持ちのいい一日でした

確定申告の時期ですね。

今日も準備に追われてました。

領収書の整理と計算です。

これが終われば、ほとんど完了です。

よく、相談されますがサラリーマンだと、落とせる経費に限界があります。

そして、還付される金額も納税した分だけとなりますので、内容によっては手間暇かけたけど、数千円になる場合も…。

逆に追加で支払うパターンもあります。

この時期は、書店でも沢山本が出てますので、習うより慣れろ。ですね

慣れたら簡単です。

是非、チャレンジしてみて下さい

住宅ローンの繰り上げ返済について

今日の大阪は晴れ洗濯日和です。

住宅ローンについて、現在、繰り上げ返済を検討されている方は多いと思います。

低金利時代には、変動金利で融資を受けた方は、半年毎に通知が届きます。

一般的には、借り入れから5年以内の繰り上げ返済が、一番理想と言われます。

しかし、金利が上昇するということは、現状のまま、緩やかなインフレが続くと、投資のリターンも大きくなります。

上手に投資ができれば、慌てて返済するよりも、手元に資金を置いてるほうが、より資産を増やすことができます。

万が一の場合には、団体信用保険に加入している場合が多いので、完済するのは後々でも充分です。

時代の流れをしっかりと見て、今、投資の対象になるのは何かを学べば、難しいことはありません。

投資を活用して、豊かな人生を送っていきたいですね