今日は、私が２０２１年に投資でチャレンジしたことを書いていきます。
１．FXを再開
FXは１０年くらい前に少しやっていたのですが、「これは難しい、勝てる気がしない…」
という結論に至り、長らく投資の選択肢から外していました。しかし、ネットで様々な人の
投資戦略を見ているときに、FXの自動売買で比較的安定的に利益が出せ、セミリタイア
のための投資手法として利用できる、という意見を見つけました。自動売買というと、
１０年前で停止していた私の常識では、プログラミングの知識が必要で、自前でサーバを
立てて…というようなイメージがあり、私には無理だ！と思っていました。
ところが、自動売買を手軽に行える“トラリピ”と出会い、設定を試行錯誤しながらも、
比較的安定してキャッシュが入ってくる経験をすることができました。
【FX】トラリピについて | 働きたくない人事部員が語るお金の話 (ameblo.jp)
また、保有している株式を担保にFX取引ができる、代用有価証券という仕組みを活用し
始めました。株を保有したままその資金でFX取引ができるため、資金効率が上がります。
代用有価証券を利用可能で、トラリピの自動売買と近い設定が再現できる会社を探し、
マネーパートナーズ社にて代用有価証券によるFXを開始しました。
これにより、FXにはトラリピに入れている証拠金、約300万円と代用有価証券の評価額
約1,000万円で合計1,300万円程度を投じています。設定は試行錯誤しながらですが、
今の実績だと、平均して月に10万円程度のキャッシュインが得られそうな状況です。
これはセミリタイアに近づくための強力な武器になりそうです。来年は、練った設定を
できるだけ変更せず、キャッシュインが発生し続ける仕組みを確立させます。
２．証券口座複数運用
FX運用に伴って、特定口座で保有している株式は全てマネーパートナーズ社に移管
しました。しかし、NISAは楽天証券で開設していること、投信の積立もやっていること、
取引手数料は楽天証券の方が安いことを考慮し、楽天証券口座は今後も維持します。
複数の口座での運用は面倒くさいのでやりたくないのですが、やむを得ないですね。
また、さらに面倒なことに、２０２１年は楽天証券の特定口座はプラスなのですが、
マネーパートナーズ社の特定口座はマイナスです。ということは、確定申告によって
楽天証券の特定口座で源泉徴収された税金を取り戻す必要があります。
３．備忘（確定申告について）
これらの２０２１年分の動きを含め、以下の用件で確定申告が必要です。
①FXの確定申告（申告分離課税）
マネースクエア社（トラリピ）、SBI証券、マネーパートナーズ社でのFX取引について申告
②特定口座の合算
楽天証券、SBI証券、マネーパートナーズ社での株式取引について合算して申告
③ふるさと納税
確定申告をするので、ワンストップ特例が使えません。一緒に確定申告で処理
④地震保険料控除
年末調整の締め切りまでに控除証明書が届かなかったため、ついでに申告
添付書類等について、国税に問い合わせようとしたのですが、電話が全くつながりません。
色々調べると、取引報告書等の添付は必要ないようです。マイナンバーで調べられるから
不要になったのかもしれません。ふるさと納税のみ、「寄付金控除に関する証明書」の添付が
必要なようです。申告は会場へ行く方が間違いがなくて安心かな…とも思いましたが、
それでは進歩がないので、e-Taxでやってみる予定です。
※本記事の内容は全て個人的見解です。投資判断や人生における重要な判断は自己の責任にてお願いいたします。