ポートフォリオ-2019年11月頭

 

こんにちは、最近は急に寒くなってきましたね。11月です。

 

ご覧のとおり株取引は行っていません。

現金比率を増やすためにしばらく買いは自制するつもりです。

今持っている銘柄で放置状態です。

HDVとJTで配当をもらって、MAとVは遥か未来の高配当株を目指して、WORKは塩漬けで

（そういえばVは今回も大増配を発表してくれています）

時は止まりいつかくるリセッションも耐え忍びたいと思います。

 

10月末に結婚披露宴を行ったので、今月と来月で大幅に現金が減ります。

さらに来年春にマンション購入予定ですので、さらに溶けていきます。

そんな中、HDVの分配金が入ってきました！

順調に増配していくなかで、今回も過去最高額の単価を出してくれています。

やっぱ株は配当ですね。

そういえば、NISAの制度が変わりますね。

一般NISAは予定通り終了ですが、つみたてNISAはいつ始めても20年の期間を確保してくれる

ことになりました。

以前の投稿で来年からつみたてNISAに切り替えると言いましたが、それは止めて

このままHDVを再投資は基本行わずにロールオーバーだけして分配金の非課税狙いで行こうと思います。

もともと投信の値上がり益を待つよりも、高配当で配当金をもらう事のほうが好きですから。

NISAを最後まで使って、もしかしたらの延長を狙っていきたいと思っています。

使い切ってからの積み立てNISAを始めても20年分あるし。

 

あとHDVの構成銘柄でエクソンが1位から落ちるの初めて見たかも。

AT&Tの価格が上がっていますね。上がりすぎると外されますよ（笑

 

ポートフォリオ-2019年10月頭

一か月飛ばしでの報告です。

 

前回の記事にも書きましたが、かなりポジションをいじっている最中です。

具体的に言うとマンション購入で円が減ってしまう予定（すでに手付金で減っています）なので

円キャッシュのポジションを回復するために出来るところから株式を売却していきました。

幸いに日本株も一時的なのか回復しましたのでJT以外は現在持っていません。

JTは現在の価格で売っても大損を確定するだけだし

そもそも配当金目当てですので、ゆっくり保有し続けます。

 

米国株についてもNISA枠はWORKの買い直しで埋めてしまったので

HDVが増えることもないかと思われます。

 

9月は配当月であり、JTからの配当は頂きました。

HDVも確定していますがまだ口座には入ってきていません。

来年からはHDVの分配金を使って、つみたてNISAを運用する予定ですので

とりあえず入金投資法は終わりを迎えました。

まずは株式50：現金：50の割合を目指して日本円を貯めていく日々になりそうです。

ちょっと残念ですけどね。

ポジションの整理

 

お久しぶりです。

 

今更ですが今月の資産報告ですが飛ばします。

今は住宅購入資金および市場の先行き不安の2点から手持ちの整理を行っており

ポジションが安定していないからです。

 

マンション購入にあたり一応FPの方に返済方法の相談しましたが

まさかの頭金ゼロを勧められる結果になりました。

自分は考えが古かったので、手持ちのお金は投資の利益を追うよりも

ローンの金利を払う事のほうが賢いと思っていましたが

やはり超低金利で借りられることや

消費税アップによりローン控除が13年に延長する現状では

返済をなるべく抑えて、控除が切れた後に一気に繰り上げ返済するのが

オトクという結論でした。

頭金ゼロはさすがにモヤモヤするのである程度は入れて

13年後の繰り上げ返済用に円キャッシュを用意しようと思います。

ある意味、たとえば4000万の残債はどんなにインフレやデフレしても4000万なので

それ用の貯金の価値も変わらないと考えます。

 

という訳で現在のポジションはHDV、JT、MA、V、WORKとシンプルになりました。

HDVとJTの保有は変わらず、MAとVは将来の配当のため半分ずつ残してあります。

WORKだけは含み損が酷いので、NISA枠で買いなおして塩漬けになりました（笑

日本株の復調でターガースポリマーはイイ感じに売却できました。

現在はほぼ配当重視のポジションになりました。

やっぱり自分はグロース株の才能は無いですね。

 

来年のGWあたりまで結婚式や新居購入で忙しいので

ブログのほうもボチボチやっていくので

たまーに覗いてやってください。

来年の計画

あついですね。

 

さて、いきなりのつみたてワニーサですが、来年の投資計画を考えていました。

というかマンションをとうとう買うことになりそうです。

去年から家探しに備え現金ポジを崩さないように動いていましたが、時が来てしまいました。

東京２３区内、可能ならば山手線右上側の徒歩圏内での１戸建てを考えていたのですが

予算内では満足できる広さを確保できなさそうなので分譲マンションで動き

申し込みまで済ませました。

少し駅遠ですが環境良く職場は近く、なかなかのバリュー物件だと思います。

今は住宅ローンが安いとは言え（営業の人にローンシミュしてもらうと変動金利で0.4%割れ！）

頭金を1000万ほど入れる予定で20年くらいで、なるべく早く返済する予定です。

 

という訳でスキあらば繰り上げ返済で、株式投資で遊ぶ余裕も減りますので

もう毎年120万ほどHDVを買うこともやめざるをえません。

さてどうしようかと言うことで、つみたてNISAの登場です。

 

つみたてNISAについてはココでもどうぞ。

https://tumitatenisa.com/

 

年間で40万円分が投資対象は限定されますが非課税で運用できます。

自分のHDVから貰う分配金がまさにそのくらいなので

（去年のHDVだけの分配金で手取り約3135ドル）

HDVの分配金オンリーの元手ゼロで、つみたてNISAを運用して非課税で増やして

丸儲けを狙おうかと思います。

 

つみたてNISAで何を買うかですが、ホントはまたセゾングロバラを買いたいのですが

分配金再投資の手間とコストを考えると、まんまマネックスで買うのが良さそうなので

現在では「ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　先進国株式インデックス」を考えています。

なにが良いって信託報酬が安い！それだけです。

自分の投資ルールの柱になっている

 

日本の投資家の皆さまが成功する投資家になるためのバンガードの4つの基本原則

 

でも語られている原則 「投資家の皆さまがコントロールできることに注力してください」 です。

先進国ミックスが勝つのか米国100％が勝つのか自分には分かりません。

素人投資家が確実なリターンを出すのは将来の株価予想ではなく

リターンが読みやすい配当金重視や支払うコストを抑えることなんです。

米国100％より安いんです。あとは微妙に欲しかったネスレも買えることですね。

株ポジ100％で年間40万程度の投資なら、人気もある（これ大事）コイツ予定です。

 

無念ながら年間120万の配当金は達成できなさそうですが、マンションも資産になるので

（値上がりとかは、いまさら特に期待していません）

ポジション変更だと考えることにします。

ポートフォリオ-2019年8月頭

 

また落ちるのかよ、8月です。

 

前月（7/10）資産額：3602万　今月（8/5）資産額：3429万

資産額変化：-173万

 

新規投資： 

KRUS

4231

 

買い増し：

HDV

WORK

1577

 

売却：

2034　→　全部売却

 

7月の配当（税引き後の手取り）：

なし

 

メモ：

 

昨晩（今は8/6の日中です）NY株式市場がかなり急落し

円高も進んで105円へといった感じです。

当然、米国株が主力の自分のポートフォリオもダメージを受けております。

 

HDV:

また買い増しのチャンスが来ましたので買い始めました。

自分は手持ちのドルから買っていくのであまり関係ありませんが

数字上での円建てでは安く買えていることになります。

（これからどうなるかわかりませんけどね）

それにしてもHDVのポジションが大きいので

円高により、これだけで先月から100万円近くマイナスになっていますね。

為替だけはホントどうしようもないので流されるだけです。

 

KRUS:

新規に買いました。何かというと日本の「くら寿司」です。

自分も奥様とよく行きますが最近のアメリカ株の健康志向の株価への影響の

大きさを感じているのでヘルシー食扱いされていてアメリカでも人気のある

くら寿司を買いました。

偽肉のビヨンドミート株の高騰、不健康の代表みたいなタバコ株の低迷、ESG投資...

人気が出そうです。

実際自分も20ドルちょっとで買いましたが一時25ドルくらい付けています。

広瀬さんがレポートを出しています。この人の推奨には最近連続でやられているので

触らないでほしかった（笑

 

くら寿司米国法人が上場 米レストラン株の近況は？

（マネックス証券レポート）

 

その他:

WORKは50株買い増しました。9月の決算発表でガツンとあがることを期待します。

Kospiのベアは売って、安くなった馴染みのタイガースポリマーを買いました。

 

あっ、先ほど冗談で入れていた2300円のJT買いが刺さりました。

しょうもないなぁ。