こんばんは。
高橋愛美です。
今回はお問い合わせ内容にもあった
「ポートフォリオ」について解説して
まいりたいと思います。
投資初心者の方だと、何をさすのか？
と分からない単語ではあると思いますが、
投資を行っていく際には必ず知っておいて
ほしい用語になりますので、きちんとチェックして
おいてくださいね！
では、早速本題に入りたいと思います。
そもそも、ポートフォリオという用語は投資用語以外
にも使用されており、様々な意味を持ちます。
例えば、ビジネスにおいては「事業の組み合わせ」や
「販売商品・製品の構成」などを指すんですね。
これが、投資の世界ではどのような意味となって
くるのか？といいますと・・・
一般的に資産運用においての、運用資産（保有資産）
の構成状況（組み合わせ方）のことを意味します。
その内容というのが、例えば預貯金でしたり株式・
債権・投資信託・金・外貨預金・REIT外国株式など
様々な金融商品で構成することができます。
その構成の内容というのが、一般的にポートフォリオ
を指し、自分のリスク許容度を基に、リターンをどのように
得ていくのかを多方面から分析して構成をするものとなるのです。
さて、ここまでで少しは理解が深まったでしょうか？
次に、このポートフォリオの組み方の
ポイントをお話してまいりたいと思います。
具体的には、先日も記事にさせていただいた
リスクヘッジという意味でも、運用対象を一つに
集中させずに、できるだけ分散投資をさせた
運用が理想的と言えるでしょう。
そして、そのリスクを回避すると共に、あなたが
目標とする年間のリターンとそれに見合ったリスクの
バランスを組み立てる計画書にあてはまるものが
ポートフォリオになります。
もちろん、年間に狙っていく利回りや、それを
形成していくのに必要な資産がどれだけあるか？
また、流動性についても視野にいれて
検討する必要があります。
それから、金融商品には各特長があり
単純に短期・中期・長期的な運用のどれを
採用していくのか？ということも視野にいれておくべきですね。
というのも、人生のライフイベントでもある
「結婚」・「出産」・「自宅の購入」等の一大イベントが
あるときに、資産のすべてを投資として運用していては
必要なときにお金を使うことができなくなります。
こういった面で不動産等の流動性の悪いものから
FX等の流動性の良いもの等を組み合わせて
自分自身の人生に見合ったポートフォリオを組んで
いくことが重要になります。
すなわち、ポートフォリオにおいては、全体の収益（リターン）や
換金性（流動性）を考えて、いかに金融商品を組み合わせて
リスクを管理しながら運用するかがポイントになってきます。
以上になりますが、今回の内容はいかが
だったでしょうか？
自分に見合ったポートフォリオをどのように
構成したらいいのか？お悩みの方がいらっしゃれば
随時無料にてコンサルさせていただいておりますので
ご興味があるかたは、お問い合わせくださいね。
（※詳細は自己紹介ページまで！）
それでは、最後まで読んでくださって
ありがとうございました。
高橋 愛美
