こんにちは。
ファイナンシャルプランナーの山下です。
積み立ての軸にイデコを活用するということをお伝えしましたが、
もうひとつ、国の推奨としておすすめのものがあります。
それが、
「つみたてNISA」
です。
積み立てをする際に投資信託を運用商品としますが、
通常、そこで得た利益は約20%近く税金で持っていかれます。
消費税等と比較したらかなり大きいですよね。
ただ、つみたてNISAを利用すれば、
一年の積み立て上限40万円で、最長20年間という条件付きにはなりますが、
運用が非課税になるというものになります。
教員世帯の場合、イデコの掛け金上限額が低いため、
掛け金を増やしたい場合には、つみたてNISAを中心とした運用をご説明しています。
ただ、活用する際に注意点があります。
それは、
「長期で積み立てをする」
という点です。
2,3年といった短期だと利益もあまり出ず、場合によっては損するだけで終わってしまうことから、
長期で利用するのが前提になるので、その点は押さえておいて下さいね！
本日も最後までお読みいただきありがとうございましたm(__)m
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わか葉FP事務所
代表 山下 真輝
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