こんにちは。
今年も残すところ２日となりました。
１年を振り返ってみると
・新NISAで投資信託を始める
・個別株投資を始める
・IPO投資を始める
・ブログの開設
・57歳になったこと
大きなところで上記かなぁ
と思います。
１つずつ思い出すと
■新NISAで投資信託を始める
新NISAが始まった2024年ですが
投資信託自体は新NISAが始まる前に
どの銘柄に集中させるか調べるために
毎日100円積立をいくつか始めました。
結果的にあまり参考にならなったですが。
新NISAが始まり人生でここまで
投資について調べたりしたのは初めてでした。
■個別株投資を始める
こちらも過去に１つ2つくらいの
銘柄を購入したことはあったのですが
感覚だけで購入していたので
儲かることもなく、
難しいなぁ。としか思っていませんでした。
NISA関連を調べていくうちに、
個別株のことも少しずつ知識を得て
ようやくスタイルが決まった感じがあります。
■IPO投資を始める
投資信託、個別株を勉強していくうちに
IPO投資を知り、うまく調べて購入すると
リスクをかなり低くできることを知りました。
ただ、問題は全く当選していません。
投資信託＋個別株を軸にして余裕資金を
IPOというスタイルで2025年も継続して
取り組んでいきたいと思います。
■ブログを開設
まさか、半年も継続するとは
思っていませんでした。
めんどくさくなったら、やめればいい。
くらいの感覚で始めたのですが、
段々と楽しくなってきました。
いまは、現状の環境に満足しているし
これ以上の環境への欲もないのですが
もっと上手く文章を書けるようになったり
時間に余裕が出来たら、新しいことに
挑戦していく気持ちも持ち続けたいと
思います。
■57歳になったこと
当然ですが、毎年1つずつ歳を重ねます。
驚くのは、自分自身が色々と調べたり
書籍を読んだりすることを今まで以上に
積極的にしていることです。
老化することには抗えませんが、
「今できることに取り組む。」
このスタンスは長く続けていきたいと
思っています。
まだまだ、成長していきたいですね。
と、今年の行動・取組などを
自身の記録として書き記しましたが
本題のAIラップ成績の方は
↑今週末現在
↑先週末現在
うーん、違いがいまいち
ハッキリしない！
グラフの一番右端、
が今週はピンっと跳ね上がっています。
誤差の範囲ですが。。。
たぶん、数字で見た方が分かりやすいです。
今年の評価
損益率 10.28％
通算損益率 26.50％
私の評価としてはGood！
とはいうものの
S&P500、オルカン、FANG＋
と比較してみたらどうなの？
前回投稿したように、
ゴールドや債権を組み込んでいる時点で
優秀なインデックスには
勝てないと思います。
多くのアクティブファンドでさえ
インデックスに負けるという事ですから
インデックスは強敵ですよね。
それも、長期になればなおさら。。。
じゃあ、私の投資期間での比較という条件で
まとめてみました。
騰落率で見てみると、
他の3つに全くかないません。
でもでも、あの8月5日の急落を挟んだ
最高値と最安値を見ると下落率は
AIラップが一番やさしいです。
この結果をどう感じ取るかによると思います。
私の場合、S&P500とFANG＋を軸に
考えていますのでAIラップの成績は
これで満足との結論になりました。
暴落は絶対いやだけど、利益も出したい
という方は軸にしてもいいかもしれませんが
投資先に先進国株式やハイイールド債が
あることも知っておいてください。
詳しくは必ずSBI証券のHPで
確認してからにしてくださいね。
年内の投稿はこれで最後になると思います。
参考にならない記録ブログですが、
訪問していただいたみなさん
ありがとうございました。
みなさんがよいお年を迎えられますように。