【投資信託】2015年10月

現在、４つのインデックスファンドを積立で購入している。

・＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ外国債券インデックスファンド
・＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ外国株式インデックスファンド
・世界経済インデックスファンド
・SMT インデックスバランス・オープン

いずれのファンドも純資産が増加し続けており、償還の不安はない。

投資信託のアセットアロケーションは次の通り。

先進国の株と債券が33%、新興国の株と債券が11%、国内の株と債券が3%。
あとはREITで、先進国が4%、新興国が2%、国内が1%の内訳だ。

バランスファンド１本でいければ話は早いのだが、バランスのとり方に個性があり、自分にしっくりくるものがない。

・世界経済インデックスファンドは、新興国への投資割合が大きい。（先進国56%、新興国36%、国内8%）
・SMT インデックスバランス・オープンは、REITの投資割合が大きい。（株40%、債権40%、REIT20%）

そこで、ニッセイのインデックスファンドを抱き合わせることで、丸みのあるアセットアロケーションを実現した。（所詮は自己満足の世界ですが、これで良いんです！）

なお、他の方のブログ情報によると、11月にニッセイのファンドの信託報酬が下がるらしく、これが本当ならますます我がポートフォリオは盤石になるわけです。

と偉そうなことを言いつつも、現在は含み損状態です。あしからず。

投資信託（金額/特定預り）
保有口数	取得単価	基準価額	評価損益
ニッセイ－〈購入・換金手数料なし〉ニッセイ外国株式インデックスファンド			買付売却
38,264	13,068	12,822	-941
ニッセイ－〈購入・換金手数料なし〉ニッセイ外国債券インデックスファンド			買付売却
43,380	11,527	11,452	-325
三井住友ＴＡＭ－世界経済インデックスファンド			買付売却
30,657	21,203	20,319	-2,710
三井住友ＴＡＭ－ＳＭＴ　インデックスバランス・オープン			買付売却
65,531	9,919	9,561	-2,346