こんにちは。
家計の整理整頓アドバイザーの深川恵理子です。
生命保険に加入していますか？
その内容、よくわかっていますか？
多くの方が
「入ってはいるけれど、内容はよくわかっていない…」
とおっしゃいます。
実は、今日、お会いしたご契約者さま、
時折、メールや電話ではやり取りしていましたが、直接お会いするのはなんと6年ぶり。
「保険の内容は、入る時に納得したし、深川さんに任せているから大丈夫よ。」と
おっしゃるので、遠方のこともあり、私も甘えて内容のご説明をサボってきました。
怠慢で本当にごめんなさい。
「お葬式代の準備として入っていただいた死亡保険は、10年の短期払いですので、あと4年保険料を払っていただいたら、それ以降は保険料を払わなくても一生涯の保障です。」
とお伝えしましたら、
「え～！そうなの？払わなくていいなんて嬉しい～♪」
「医療保険は、5年毎に健康祝い金が5万円ずつ貰えます。
昨年、受け取られましたよね？」
「え～！健康だから貰えたのね。去年、そのお金で台湾に旅行に行って楽しかったわ～♪」
と、本当に申し訳ない会話になってしまいました。
お申込み前後に２，３回説明したぐらいでは、なかなか記憶にとどめていただけません。
今後は、ご契約者様のお誕生日に合わせて、毎年、きちんと内容確認をしていこう！と新年の誓いです。
自慢じゃないですけど、ご契約者様には自慢したい内容の保険にご加入いただいています。ご結婚したり、お子さんが生まれたりなどの状況が変わらなければ、そのままずっと持ち続けていただいても問題はありませんが、それをご本人に分かっていただいていないというのは、私の職務怠慢で、ご契約者様に申し訳ない話でした。
もし、あなたがご自分の保険の内容がよくわかっていなければ、
すぐに担当者に連絡して、内容をもう一度説明してもらって下さいね。
担当者が辞めてしまって、お聞きになれない状況でしたら、遠慮なくご連絡下さい。
保険証券や毎年送られてくる内容確認を見て、ご説明させていただきますね。
保険料は、住居費に次いで高額のお金を払うものです。
時折、内容を確認し、状況に合わせて、ベストな内容になさって下さい。
今日のご契約者様は、50代半ばということもあり、老後のことをご心配されていました。
お母様と二人暮らしの優しい女性です。
お住まいのこと、年金のこと、いろいろお話させていただき、
特に節約することもなく、300万ほど老後資金をご準備いただけました。
今後は、家計の見える化に取り組んでいただき、
少し整理整頓していただけば、ほぼ問題なくさらに安心の老後を築いていただきます。
私までワクワくしてきました♪
「本日はお忙しい中、じっくり相談に乗っていただき、ありがとうございました。
迷える仔羊？だったので、精神的に安心しました♪
とっても楽になり、心がスッキリしたので、今日は良く眠れそうです。」
と帰宅後、お礼のメールをいただき、何より幸せです！
今年も元気に仕事に励もう！と逆に私が力をいただきました。
本当に嬉しいな～♪
