なぜマネーマネジメントは、重要なのか？

このテーマは、マネーマネジメントです。

前回の記事の続きです。

前回は、マネーマネジメントについて明示的に５つのことをマネーマネジメントであると規定しました。
その５つは、

①　トレードのために、資金を準備すること（入金）
②　資金に合わせて、取引の枚数を決めること（ポジションサイジング）
③　許容損失額を決めること（リスクマネジメント）
④　利益目標を定めること（プロフィットマネジメント）
⑤　トレードから、資金を引くこと（出金）

でありました。
では、今回は、なぜそのマネーマネジメントが重要なのかということを考えていきたいと思います。


なぜ、マネーマネジメントが投資を行ううえで重要なポジションを占めるのか？

それは、マネーマネジメントによって、投資の結果が変わるからです。


え？と思われるかもしれませんが、これは、重要な事実として捉えていなければなりません。

特に、②と③に関係することですが、投資全体のリスクをいかにとるか、ということは、結果に大きな影響を与えます。

仮に、期待値がプラスの手法を使ったとしても、資金に対して、リスクを２%とるのか、４%とるのか、あるいは、１０%とるのかは、トレードの難しさが変わってしまいます。

たとえば、リスク２％で、年率１０％、最大ドローダウン（期間内で最大の損失幅）が６％としましょう。

リスク４%であれば、年率２０％、最大ドローダウンが１２％ぐらいになると思われます。

リスク１０%ならば、年率１００％、最大ドローダウンが６０％ぐらいになると思われます。

これは、同じ手法を用いているというのがポイントです。同じ手法で、同じマーケットでも、大きな差となって現れてきます。これが、負の期待値の手法なら、リスク１０％をとる場合、目が当てられません。

我々、投資家が動かすことができるものは、自分の資金だけです。相場は自分の力では思ったように動きません。マーケットの動向に合わせて、戦略的に、自分の資金を効率的に配分していくことができれば、そのトレードは、利益を大きくできるでしょう。仮に、トレードのタイミングがよくても、リスクのとり方が悪ければ、破産をしたり、せっかく、利益を上げられたのに、ちょっとの利益で終わってしまうということもあります。

まさに、自分しだいなのです。

以上のことから、マネーマネジメントは、重要な要素として意識しなければならないのです。

あなたは、マネーマネジメントについて示唆を得ることができましたか？