運用損益とは:
「時価評価金額」から
「投資金額」を差し引き「受取金額」を加えた金額
運用損益=時価評価額-投資額+受取額
税制上の損益(譲渡損益等)とは異なります。
銀行に薦められるまま投資信託を購入したものの、
ほったらかしで、運用成績どころか
確認方法もわからない~~
な~んてことになってませんか??
(お借りしました)
投資状況は、四半期ごとに郵送されるお知らせ、
もしくは
(銀行の)サイトにログインし確認できます。
購入当初、分配金が高かったのに、
何年も保有している間に、
小額になってしまったという投信も少なくありません。
そうなると、
将来的に受け取る分配金に期待が持てなくなります。
ご自身の投資状況を確認して、
成長が見込めないような投信
(例:基準価額、純資産総額が下がっているなど)
があれば、評価額が取得額を下回っていても、
運用益が出ているなら
売却して新しく購入する、というのもひとつ
もし、
「そう言えば、昔買ったあれ、どうなんだろう??」
と、思い当たるふしがあるなら、
見直しのきっかけにしてみてはいかがでしょうか