ブログでお金のことも書くようになって、知人や友人から、お金に関する勉強法について質問があったときには、「FP3級の独学」をススメている。
人生の夢や目標をかなえるために、総合的な資金計画を立て、経済的な面から実現に導く方法を「ファイナンシャル・プランニング」という。
ファイナンシャル・プランニングには、家計に関わる金融や税制、不動産、住宅ローン、保険、教育資金、年金制度など幅広い知識が必要となり、これらの知識を備えて、相談する人の夢や目標が叶うように一緒に考えて、サポートするのがFP(ファイナンシャル・プランナー)。
1,512円のところ、中古360円で購入。興味のある項目から読み進めてみる。2〜3回読んで、全体像をつかんだら、問題集をやってみる。
1,620円のところ、中古704円で購入。問題を解いてみて、理解できているところは付箋などでチェック。理解不足なところを再度解いてみる。
FP3級とは、「ファイナンシャル・プランニング技能検定3級」のこと。
FP3級で勉強する範囲は、以下の通り。
A. ライフプランニングと資金計画
1. ファイナンシャル・プランニングと倫理
2. ファイナンシャル・プランニングと関連法規
3. ライフプランニングの考え方・手法
4. 社会保険
5. 公的年金
6. 企業年金・個人年金等
7. 年金と税金
8. ライフプラン策定上の資金計画
9. ローンとカード
10. ライフプランニングと資金計画の最新の動向
B. リスク管理
1. リスクマネジメント
2. 保険制度全般
3. 生命保険
4. 損害保険
5. 第三分野の保険
6. リスク管理と保険
7. リスク管理の最新の動向
C. 金融資産運用
1. マーケット環境の理解
2. 預貯金・金融類似商品等
3. 投資信託
4. 債券投資
5. 株式投資
6. 外貨建商品
7. 保険商品
8. 金融派生商品
9. ポートフォリオ運用
10. 金融商品と税金
11. セーフティネット
12. 関連法規
13. 金融資産運用の最新の動向
D. タックスプランニング
1.わが国の税制
2. 所得税の仕組み
3. 各種所得の内容
4. 損益通算
5. 所得控除
6. 税額控除
7. 所得税の申告と納付
8. 個人住民税
9. 個人事業税
10. タックスプランニングの最新の動向
E. 不動産
1. 不動産の見方
2. 不動産の取引
3. 不動産に関する法令上の規制
4. 不動産の取得・保有に係る税金
5. 不動産の譲渡に係る税金
6. 不動産の賃貸
7. 不動産の有効活用
8. 不動産の証券化
9. 不動産の最新の動向
F. 相続・事業承継
1. 贈与と法律
2. 贈与と税金
3. 相続と法律
4. 相続と税金
5. 相続財産の評価(不動産以外)
6. 相続財産の評価(不動産)
7. 不動産の相続対策
8. 相続と保険の活用
9. 相続・事業承継の最新の動向
なぜ独学をススメるかというと、FP3級は独学で合格するレベルだといわれていることと、将来、ライフマネープランをFPなどお金の専門家に相談する場合でも、「自己決定」と「自己責任」が必ず伴うので、FP3級の内容は、国民全員が知っておいた方が良いと思うから。
ブログ管理人がFP3級の独学をはじめたときは、BOOKOFFで前年度の教科書と問題集を中古で購入した。
前田信弘：一発合格！FP技能士3級完全攻略テキスト、ナツメ社
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滝澤ななみ：みんなが欲しかった！FP3級の問題集、TAC
法改正の部分はネットで確認したので、1,064円の投資だった。
FP3級の学ぶ内容は、自分自身や家族の生活にも当てはまる内容なので、勉強して損はない。
テキストを読んでみて、自分には合わないと思ったら、BOOKOFFに引き取ってもらったり、ちょっと重いけれどもメルカリに出品すれば良い。
問題集をやってみて、実力を確かめたくなれば、技能検定を受けると良いだろう。
技能検定は、「金融財政事情研究会(通称：金財)」と「日本FP協会」の2つの団体がやっている。どちらで取得しても国家資格「3級ファイナンシャル・プランニング技能士」となる。
ブログ管理人は、FP3級の独学が面白かったので、誰でも受験できるFP3級の技能検定(学科と実技の受験手数料6,000円)を受けようと思っていたところ、毎年1月・5月・9月に行われる近い試験日がキャンセルできない仕事日と重なり、次の試験日までの期間が長いことから、FP3級の試験を受けずに、AFP認定研修をeラーニングで受けて、FP2級を受けることになる。
FP2級は、FP3級の技能検定合格者または、AFP認定研修の修了者、FP業務2年以上の実務経験者、厚生労働省認定金融渉外技能審査3級の合格者が受験できる。
［参考・引用］
一般社団法人 金融財政事情研究会
日本FP協会